Врхунски балансирани фондови за куповину за дуги рок
Међутим, најбољи балансирани уобичајени фондови су готово увијек врста коју инвеститори могу држати годинама или чак деценијама.
Најбољи балансирани фондови ће имати најважније квалитете које ћете пронаћи у било којој другој врсти заједничког фонда: Инвеститори треба да узму у обзир само средства са ниским оптерећењем са малим коефицијентима трошкова , посебно када купујете индексиране балансиране фондове. Ако се средства активно управљају, виши трошкови могу бити оправдани, али има пуно изванредних балансираних средстава са активним менаџментом који имају ниске трошкове.
Пре него што уђемо на нашу листу најбољих балансираних средстава, почнимо са неким основама улагања које желите да знате (или поново погледате, ако сте искуснији) пре него што купите и држите на дужи рок.
Шта су балансирани фондови?
Као што сугерише, балансирани фондови су заједнички фондови који улажу у биланс типова средстава. Најосновнији облик инвестиционе активе укључује акције, обвезнице и готовину. Неки инвестициони стручњаци могу укључивати племените метале као што су злато и сребро, као и роба као што је нафта, под насловом врста активе.
Због баланса средстава, уравнотежена средства су као улагање у два или три заједничке фондове, све у један диверсификовани фонд.
Као и друге врсте фондова, балансирани фондови обично имају утврђени циљ који је наведен у проспекту фонда и онлине информације које се лако могу наћи на веб страници компаније или на најбољим местима за истраживање заједничких фондова .
Најзаступљенија средства су категоризована у складу са њиховом расподелом средстава. Три главне категорије су конзервативна алокација, умерена расподела и агресивна расподела. Конзервативни фондови обично имају расподелу средстава од приближно 30% акција, 50% обвезница и 20% готовине. Умерени фондови за расподјелу обично имају расподјелу око 65% акција и 35% обвезница. Агресивна средства ће имати око 80% акција и 20% обвезница.
Зашто инвестирати у балансиране фондове?
Балансирани фондови могу се користити за различите инвестицијске циљеве, тактике и управљање портфељима . Често избалансирана средства се користе као самосталне инвестиције за почетак инвеститора који желе добар почетак са разноврсним заједничким фондовима, без потребе за испуњавањем минималних почетних улагања за три или четири заједничког фонда.
Други инвеститори могу користити балансиране фондове као кључне имовине у портфолију средстава, у којима се може додати неколико других средстава за разноликост. На пример, инвеститор може додијелити највећи дио своје имовине портфолиа у балансираном фонду, а затим га изградити око мањег издвајања за средства у другим категоријама, попут иностраних акција или сектора.
Балансирани фондови за куповину дугорочно
Иако се неки конзервативни фондови за алокацију могу користити за краткорочно инвестирање у средњорочном периоду (тј. Од једне до пет година), већина врста заједничких фондова, укључујући и балансна средства, најпогодније су за дугорочно улагање (тј. 10 година или више).
Дакле, са тим позадином, постоје неке добре могућности за уравнотежена средства за куповину и задржавање на дужи рок. Почећемо са конзервативним средствима, а затим напредовати умерено и агресивно:
- Вангуард ЛифеСтратеги Цонсервативе Гровтх (ВСЦГКС): Расподела средстава за овај фонд је приближно 40% акција и 60% обвезница. То омогућава спор, али стабилан раст у дугорочном периоду, што чини добар конзервативни фонд. ВСЦГКС је био у стању да просјечи преко 5% годишњег повратка дугорочно. Коефицијент трошкова је низак камен на 0,13%, а минимална почетна инвестиција је 3,000 долара.
- Вангуард Веллеслеи приход (ВВИНКС): Висе од 40 година и можда најбољи конзервативни фонд за алокације на тржишту, портфељ ВВИНКС је чврсто конзервативан са расподелом која се креће између 35% и 40% акција, око 60% обвезница и остатак у готовини од око 5%. Што се тиче перформанси, Веллеслеи бије најмање 90% других конзервативних средстава за додјелу средстава за 3, 5 и 10 година повратка. Повратак је у просеку био већи од 7%, што је скоро исто као и многи фондови који улажу 100% у акције. За један од најбољих конзервативних инвестиционих фондова који се активно управљате можете купити, тешко је премостити јефтини трошак од 0,23%. Минимална почетна инвестиција је 3.000 долара.
- Вангуард Веллингтон (ВВЕЛКС): Овај фонд је још од 1929. године и још увијек је солидан балансиран фонд за куповину. Расподела средстава за ВВЕЛКС је категоризирана као умерена расподела, јер има приближно 65% акција и 35% обвезница. Као и остали Вангуард фондови, добићете ниски трошак (0,26%) за Веллингтон. Минимална почетна инвестиција је 3.000 долара.
- Вангуард Баланцед Индек ( Вангуард Баланцед Индек) (ВБИНКС): Ако желите низак трошак, индексни индекс индекса који има умерену мјешавину акција и обвезница, не тражи више од ВБИНКС-а. Са изузетно ниским трошковима од само 0,22% и солидним билансом од 60% акција и 40% обвезницама, ВБИНКС чини изванредан холдинг у диверзификованом портфељу или самосталну инвестицију за почетнике. Дугорочни приноси су у просеку били између 6% и 8%. То је изузетно за инвестиције средње ризика било које врсте. Минимална почетна инвестиција је 3.000 долара.
- Вангуард СТАР (ВГСТКС): До сада сте приметили да су сва средства на нашој листи балансних фондова до сада од компаније Вангуард Инвестментс. Можда сте приметили да имају најмање 3.000 долара за почетак улагања. Међутим, ВГСТКС има нижи минимум од 1000 долара. Такође се зове "фонд средстава", што значи да инвестира у друге заједничке фондове, све у једној фонској опцији. СТАР фонд улаже у разноврсну комбинацију 11 Вангуард фондова, чинећи га солидном самосталном опцијом за почетак инвеститора или оних који желе једно решење за инвестирање.
- Фиделити Баланцед (ФБАЛКС): Један од најбољих избалансираних средстава са умереном расподјелом, портфељ ФБАЛКС обично улаже најмање 60% својих портфељских средстава у акције и најмање 25% у обвезнице, док остатак у готовини. Ово је активно управљани фонд са историјом просека категорије удараца са дугорочним повраћајима од 6% или више. Коефицијент трошкова је погодан за управљање квалитетом од 0,55%, а минимална почетна инвестиција је 2.500 долара.
- Т. Рове Прице Персонал Стратегиес Инцоме (ПРСИКС): Морамо додати још један конзервативни фонд за алокацију на ову листу са овим заслуженим активно управљаним фонду који улаже свој портфолио у комбинацију активе која се састоји од приближно 40% акција, 50% обвезница и 10% готовине. Циљ фонда је први за приход, а затим за раст капитала. Минимална почетна инвестиција је 2.500 долара, а коефицијент трошкова је разумно 0,74%.
- Бруце Фонд (БРУФКС): Фонд Бруце можда има смешно име, али његов дугорочни учинак је апсолутно озбиљан. 15-годишњи годишњи повратак лако прелази 12%, што је боље од 99% умереног фонда за доделу средстава и већину најбољих фондова. Дакле, уз мешавину од око 45% акција, 30% обвезница и 25% готовине, овај умерени фонд за алокације са активним управљањем може постићи надповпречни принос са испод-просјечним ризиком. Само бити спремни да примате суб-пар повратак повремено у кратком року у екстремним тржишним условима. Коефицијент трошкова је 0,67%, а минимална почетна инвестиција је 1000 УСД.
Биланс не пружа пореске, инвестиционе или финансијске услуге и савјете. Информације се презентују без обзира на инвестиционе циљеве, толеранцију ризика или финансијске околности било ког конкретног инвеститора и можда нису погодне за све инвеститоре. Претходне перформансе нису индикативне за будуће резултате. Улагање обухвата ризик укључујући могуће губитак главнице.