Изабрали смо најбоље фондове индекса Бонд за куповину од Вангуарда и Фиделити
У ствари, неке од користи инвестиционог индекса могу бити значајније код обвезничких фондова него код рођака својих фондова. На пример, многи инвеститори у обвезницама који траже приходе природно ће желети да истисну што више приноса из својих фондова за везу, а ниски трошкови инхерентни индексним фондовима дефинитивно помажу у тим напорима.
Још једна претпоставка коју многи инвеститори разумљиво дају, то није баш тачно, је да се најбоља индексна средства могу пронаћи само на Вангуард Инвестментс. Иако је Вангуард без сумње краљ нискобуџетних инвестиција, а многи од најбољих фондова индекса обвезница су у линији Вангуарда , још увијек има неколико изванредних избора у другим компанијама фондова, првенствено од Вангуардовог ривала Фиделити Инвестментса .
Дакле, с тим позадином, поделићемо најбоље фондове индекса обвезница у различитим категоријама, које ће погодити све главне типове обвезница .
Најбољи индексни фондови за укупну тржиште обвезница
Ако тражите добар фонд фондова или ако вам је потребан солидни холдинг за портфељ фиксних прихода, укупни фондови на тржишту обвезница су мудар избор. Ево неколико најбољих:
- Вангуард Тотал Индекс тржишта обвезница (ВБМФКС): Највећи обвезнички фонд у свету, ВБМФКС нуди изложеност акционара целом универзуму америчког тржишта обвезница, који укључује више од 8.500 обвезница. Да би то учинили, ВБМФКС прати Барцлаи-ов индекс америчке збирне обвезнице . Коефицијент трошкова за ВБМФКС је камен темељац 0,16 одсто, а минимална почетна инвестиција је 3.000 долара.
- Фиделити Тотал Бонд (ФТБФКС): Иако Фиделитиов фонд Тотал Бонд има нешто већи однос трошкова (0,45 процената) од ВБМФКС-а, додатни трошак може бити вредан јер је ФТБФКС историјски поставио веће годишње приходе и приносе. Фонд ово ради тако што концентрише своје фондове (око 1.300 у поређењу са 8.500 плус за ВБМФКС) у обвезнице у Барцлаиовом агрегату који могу произвести веће добити и приносе. То чини је мало ризичнијим од неких фондова индекса обвезница, али ипак квалитетан избор са потенцијалом за веће добити на дужи рок. Минимална почетна инвестиција за ФТБФКС је 2.500 долара.
Најбољи индексни фондови за дугорочне обвезнице
Средства дугорочних обвезница имају тенденцију да се најбоље изводе када каматне стопе падају, али ако желите да додате дугорочни обвезни фонд у свој портфолио, индексни фондови могу бити добар избор. Вангуард и Фиделити поново имају неке од најбољих средстава у овој категорији:
- Вангуард дугорочни индекс обвезница (ВБЛТКС): Ако желите широку изложеност дугорочном тржишту обвезница, нећете наћи нижи избор од ВБЛТКС-а. Фонд прати Блоомберг Барцлаис УС Лонг Говернмент / Цредит Флоат прилагођени индекс, који укључује преко 2.000 обвезница, који се састоје од око 60 одсто дугорочних обвезница предузећа и 40 одсто дугорочних америчких обвезница трезора. Коефицијент трошкова је низак на 0,16 процената, а минимална почетна инвестиција је 3.000 долара.
- Фиделити дугорочни индекс трезорских обвезница (ФЛБИКС): Ако тражите високу изложеност дугорочним америчким државним обвезницама, ФЛБИКС је једно од најбољих индексних фондова за обављање посла. Фонд обично улаже најмање 80 посто своје имовине у Барцлаис Лонг Иеар УС Треасури Индек. Гране су концентрисане и обично су око 50 веза. Коефицијент трошкова је низак на 0,20 одсто, а минимална почетна инвестиција је 2.500 долара.
Најбољи индексни фондови за краткорочне обвезнице
Краткорочне обвезнице су добри избори за инвеститоре који траже ниски релативни тржишни ризик са инвестиционим периодима краћим од три године.
Краткорочне обвезнице такође имају нижи каматни ризик, што значи да могу бити паметне инвестиционе идеје када се каматне стопе расту (цијене обвезница се обично крећу супротно од каматних стопа).
- Вангуард индекс краткорочних обвезница (ВБИСКС): Ако тражите ниско трошену изложеност широком избору краткорочних обвезница, ВБИСКС је један од најбољих обвезничких средстава за ваш новац. Портфолио се састоји од отприлике 30 одсто корпоративних обвезница и 70 одсто америчких државних обвезница. Ова мешавина обезбеђује равнотежу ризика и сигурности која може производити приносе боље од сличних средстава која улажу 10 посто средстава у државне обвезнице. Коефицијент трошкова за ВБИСКС је 0,16 одсто, а минимална почетна инвестиција је 3.000 долара.
- Фиделити краткорочни индекс трезорских обвезница (ФСБИКС): Као што сугерише име, ФСБИКС се фокусира на америчке обвезнице трезора. Портфолио концентрише фондове до 80 посто средстава. Обвезнице државних обвезница обично имају ниже приносе од корпоративних обвезница, али тржишни ризик је мањи. Стога, ако тражите релативну сигурност главнице у краткорочном периоду држања, ФСБИКС може бити паметан избор. Коефицијент трошкова је 0,19 одсто, а минимална инвестиција је 2.500 долара.
Најбољи индексни фондови за међународне обвезнице
Ако тражите да диверзификујете фондове обвезничких фондова изван САД-а, паметан је избор индексног фонда који улаже у иностране обвезнице.
- Вангуард Тотал Интернатионал Бонд Индек (ВТИБКС): За инвеститоре који желе да диверзификују у иностране обвезнице индексним фондом, заиста постоји само један добар избор и овај фонд од Вангуард-а. ВТИБКС настоји пратити перформансе индекса који укључује различите врсте обвезница, од иностраних државних и агенцијских обвезница и корпоративних обвезница, углавном из развијених земаља, али и из неких мање развијених земаља у развоју. Коефицијент трошкова је дно камена на 0,17 процената, а минимална почетна куповина износи 3,000 долара.
Најбољи индексни фондови за алтернативне врсте обвезница
Постоји неколико ниша категорија обвезница, али неколико које су доступне као индексни фондови и вредне пажње инвеститора су обвезнице ослобођене пореза и фондови за заштиту трезорске инфлације (ТИПС). Вангуард и Фиделити имају изванредније изборе овде:
- Вангуард порезно ослободјени индекс обвезница (ВТЕБКС): Овај фонд индекса индекса пружа широку изложеност општинским обвезницама, које су ослобођене од пореза на нивоу федералног прихода. Неке општинске обвезнице такође нуде порезни доходак, али морају бити из држава и општина у којима живи инвеститор куповине. Међутим, ограничавајући се на само једну државу такође смањује потенцијал за веће приносе и бољи дугорочни повратак. Према томе, диверсификовани фонд за индекс обвезница ослобођен пореза, као што је ВТЕБКС, може бити паметан избор. Коефицијент трошкова је ВТЕБКС 0,25 одсто, а минимална почетна куповина је 3.000 долара.
- Фиделити Фонд за заштиту залиха инфлације (ФСИККС): обвезнице за заштиту трезорске инфлације (ТИПС) могу радити као заштиту од инфлације, а ФСИККС је један од најбољих средстава ТИПС-а . Стопа трошкова је изузетно ниска на 0,19 одсто, а минимална почетна куповина износи 2.500 долара.
Опрез на индексу фондова пре куповине
Средства индекса обвезница представљају одличне алате за диверсификацију и дугорочно могу побјећи активно управљана средства . Међутим, пошто су пасивно управљани, менаџери портфолија нису у могућности да купују и продају имовине по свом нахођењу. Када се каматне стопе расте, то може бити негативан фактор јер је менаџер индексног фонда присиљен да држи обвезнице које могу бити више него цијене сличних средстава која се активно управљају.
Другим речима, ако се цене обвезница пале са литице, менаџер фонда индекса индекса је присиљен да иде преко литице, док активни менаџер може избегавати најгори пад.
Уз то, многи активни обвезни обвезници фондова су започели предвиђањем повећања каматних стопа и одговарајућег пада цијена обвезница већ 2010. године. Али, углавном су били погрешни. Обвезнице нису постале негативне до 2013. године, али су се углавном позитивно окончале до 2017. године. Средства индекса обвезница остварила су најуспешнија средства од 2014. до 2016. године.
Суштина је да чак и професионални менаџери новца не могу прецизно и доследно предвидети која тржишта ће радити унапријед. Због тога су индексни фондови често најбоља инвестициона идеја за већину инвеститора.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.