Можда ћете пропустити нека добра улагања, али то може бити вриједно за трговину
За више информација, ево 4 ствари које треба тражити у току пасивног прихода .
Приликом изградње инвестиционог портфолиа, један трик који можете користити да останете на курсу и богатите је да измерите свој успјех укупном количином пасивног прихода који ваш портфолио генерише у хладном, тврдом новцу сваке године. Изгледа да ова филозофија функционише за људе зато што је једноставна и можете видети опипљив доказ вашег напретка пошто вам се чекови пошаљу поштом или директно депонују на ваш банковни рачун.
Пример коришћења пасивног прихода као мерне палице
Замислите да имате уштеду од 10.000 долара у коју желите инвестирати дугорочно. Одлучите да купите 500 дионица Генерал Елецтриц-а на 20,00 долара по акцији. Рецимо, тренутна дивиденда је 17 ¢ по кварталу. То је, сваких 90 дана, добићете чек на 85,00 долара. Ако имате новац који је директно депонован, на крају године, имали бисте 340,00 долара у готовом новцу на рачуну.
Следеће године уштедите додатних $ 10,000.00. Додате 340,00 долара у готовини из Ваше дивиденде Генерал Елецтриц, дајући вам 10,340.00 долара новог новца. Овога пута желите да се диверзификујете тако да купите 159 дионица Јохнсон & Јохнсон-а испод $ 65.00 по акцији. Рецимо да њихова годишња дивиденда износи 2,44 долара по акцији.
На крају друге године сада генеришете 340,00 долара у пасивном приходу од дивиденде компаније Генерал Елецтриц и 387,96 долара пасивних прихода од дивиденди Јохнсон & Јохнсон-а за укупно 727,96 долара. Ви игноришете флуктуације берзе у потпуности, фокусирајући се на једну ствар и само једну ствар: да ли можете да добијете тај пасивни доходак да расте брже од инфлације колико год пролаз. Мислиш као дугорочни власник фирме, а не шпекулант.
Портфолио доброг пасивног прихода расте с временом
Једна од карактеристика доброг портфеља пасивних прихода јесте то што готовински генератори имају, без обзира да ли се ради о акцијама, некретнинама , власничким уделима у приватном власништву, интелектуалном власништву, минералним правима или било чему другом што можете замислити да баца средства, расте сваке године, тако да бацају више новца него претходне године. Важно је да стопа раста у готовинској дистрибуцији превазилази стопу инфлације, тако да се приходи ваших домаћинстава увек шире, дајући вам више капитала за давање, реинвестирање, уштеду или потрошњу.
Узми две акције које смо поменули. У вријеме када сам првобитно написао овај чланак, Јохнсон & Јохнсон је повећао своју дивиденду већ 50 година заредом.
Генерал Елецтриц је у последњих неколико година повећао своју дивиденду неколико пута, иако још увек није досегао ниво на који је претходно попела пре велике рецесије. Добра компанија је она која је способна и вољна да константно повећа исплату дивиденде својим власницима, тако да добијају све већу контролу дивиденде, јер су основне операције некако супериорније од типичне организације. Замислите фирму као Крафт Фоодс. Без обзира на то колико ће неко покушати, Орео Цоокиес ће вероватно увек бити међу најпродаванијим колачићима на свету. Помислите на Цоца-Цолу или Пепси. Без обзира колико новца улажете у такмичара, практично је немогуће уклонити два гиганта безалкохолних пића из њиховог шапа на врху категорије газираних пића.
Исто тако, добра улагања у некретнине могу подржати повећање станарине незнатно изнад инфлације.
Не желите да поседујете борбе, тврде фирме. Живот је прекратак да се иде на тај пут. Остави то некоме другом. Ваш посао је да будете сигурни да сваке године завршавате са 1.) проширеним власништвом великих, висококвалитетних бизниса и 2.) та средства бацају више новца него што су била дванаест месеци раније. Узето заједно, није тешко изградити богатство ако имате довољно времена.
Коришћење приступа пасивним приходима може вам помоћи да заштитите од преплаћивања средстава
Главна предност фокусирања на годишњи пасивни приход као мјеру успеха је то што може помоћи да вас заштити од преплаћивања, као што су глупи инвеститори Хоме Депота о којима смо овдје разговарали . Ово је функција основне математике. Како се цене расту, готовински приноси падају. Инвеститор који се фокусира на повећање његовог пасивног прихода неће наћи ове инвестиције са ниским приносима скоро као атрактивне, обезбеђујући компензационе силе јер оптимизам прожима берзу или тржиште некретнина . Он или она ненамјерно је заштитио инвестиције своје породице.
Највећа опасност за улагање пасивних прихода је ризик од пада у вриједност замка или дивиденду
Један од највећих ризика за мушкарце и жене фокусирајући се на инвестирање у пасивни приход пада у тзв. Замку за вриједност или замку дивиденде . Као опште правило, ако средство даје 3к, 4к или више од тридесетогодишње Трезорске обвезнице Сједињених Држава, будите опрезни. Већина "јефтина" имовина је јефтина због разлога. У данашњем свету, ако видите дивиденду од 6%, 8%, 10%, 12% или више, вероватно шетате у једну од такозваних замка. Можда је то компанија која је имала посебну једнократну дивиденду од продаје имовине, као што је подружница, или решавање тужбе која се неће поновити. То би могло да буде чиста игрица за робу која је структурирана као мастер командно друштво које је имало рекордну зараду од високих цена, за шта тржиште зна, не може се одржати. То би могло бити циклични посао који показује коју вриједност инвеститори зову највишом замјенском зарадом.
У сваком случају, будите пажљиви. Улагање пасивног дохотка може вам добро да служи, али немојте бити похлепан и прекорачити принос. Као што нас је Бенџамин Грахам подсетио, инвеститори су изгубили више новца, што је допринело додатном пола тачке пасивног дохотка него што је украдено у бурету пиштоља. Он је био у праву.