Промена власништва, додјела права и ажурирање корисника
Да би Трук Ревокабилног живота функционисао исправно, није довољно да Трустмакер једноставно потпише уговор о поверењу. Након што је уговор потписан, поверилац мора "финансирати" његову или њену имовину у повјерење. Постоје три опште процедуре које треба поштовати како би се уредно финансирао поверљиви животни фонд који зависи од врсте имовине која се финансира: промјена власништва / власништва, додјељивање власничких права или промјена корисника.
1. Промена наслова / власништва
За средства као што су банковни рачуни ; не-ИРА и не-401 (к) инвестициони и брокерски рачуни; акције и обвезнице у форми сертификата; и непокретности , ове врсте средстава се финансирају у Ревозиви живог поверења променом власника имовине од индивидуалног имена управитеља у име поверења:
- Тренутни наслов: "Виллиам Сампле"
- Нев Титле: "Виллиам Сампле и Јане Сампле, Трустеес или њихови наследници у поверењу, под именом Виллиам Сампле Ливинг Труст, од 1. јануара 2009. године и било каквих измена и допуна"
За средства као што су лични ефекти без правног наслова (накит, уметничко дело, антиквитети и слично); новац који сте дуговали (лични кредити које сте направили и хипотеке које сте вратили); ауторских права и патената; одређене врсте нафте, гаса и минерала ; и партнерских интереса и чланаринских интереса у друштвима са ограниченом одговорношћу, ове врсте средстава се финансирају у Повраћај поверљивог живота додељивањем власничких права од индивидуалног имена управитеља у име поверења:
- Тренутни наслов: "Виллиам Сампле"
- Језик задатка: "Ја, Вилијам Сампле, овим додељујем сва своја права, власништво и интересовање за и то одређену промену на дан 31. јануара 2008. године у главном износу од 40.000 долара и између Виллиам Сампле-а као зајмодавца и Јохн Смитх-а као зајмопримца, Виллиам Сампле и Јане Сампле, Трустеес или њихови наследници у поверењу, под именом Виллиам Сампле Ливинг Труст, од 1. јануара 2009. године и било каквих измена. "
- Нев Титле: "Виллиам Сампле и Јане Сампле, Трустеес или њихови наследници у поверењу, под именом Виллиам Сампле Ливинг Труст, од 1. јануара 2009. године и било каквих измена и допуна"
За средства као што су животно осигурање ; рачуни за пензију , укључујући ИРА , 401 (к) и 403 (б) с; одређене пензије; и рачуне здравствене штедње (ХСА) и здравствене штедне рачуне (МСА), та имовина се заправо не преписује у име поверљивог животног поверења. Умјесто тога, примарни и / или секундарни корисници ових врста средстава су промијењени на поверење:
- Тренутни корисник: "Јане Сампле"
- Нови корисник : "Виллиам Сампле и Јане Сампле, Трустеес или њихови наследници у поверењу, под именом Виллиам Сампле Ливинг Труст, од 1. јануара 2009. године, и било каквих измена и допуна"