Научите како да финансирате неопозивог поверења

Промена власништва, додјела права и ажурирање корисника

Када је у питању финансирање неповратног живог повјерења, немојте бити збуњени зато што је повјерење "неопозиво" умјесто "опозива" - неопозивих живих труста се финансирају на потпуно исти начин као и Ревозиви животни трусти. Разлика је у томе што морате да будете пажљиви у вези са оним што финансирате у неовисни животни труст, јер ћете се одрећи власништва и контроле над имовином која се финансира.

У већини случајева, ви и ваш адвокат за планирање имовине одлучили сте дуго пре него што је неповратни животни труд чак створио оно што би требало да иде у поверење.

Зашто? Због тога што су неповратни животни трупи дизајнирани да држе и поседују само једно имовинско средство или посебну имовину, па се користе само у врло ограниченим ситуацијама. Ево резимеа процедура за финансирање неповратног животног повјерења:

Промена наслова / власништва

За средства као што су банковни рачуни ; не-ИРА и не-401 (к) инвестициони и брокерски рачуни ; акције и обвезнице у форми сертификата; политике животног осигурања; и непокретности, ове врсте средстава се финансирају у неповратни животни фонд тако што се власнику имовине промијени од индивидуалног имена повереника у име повјерења:

• Тренутни наслов: "Виллиам Сампле"
• Нови наслов: "Јане Сампле, повереник или њени наследници у поверењу, под именом Виллиам Сампле неовисним поверењем, датираном 01. јануара 2009."

Додјела власничких права

За средства као што су лични ефекти без правног наслова (накит, уметничко дело, антиквитети и слично); новац који сте дуговали (лични кредити које сте направили и хипотеке које сте вратили); ауторских права и патената; одређене врсте нафте, гаса и минерала; и партнерства и интереси чланства у друштвима са ограниченом одговорношћу, ове врсте средстава се финансирају у неовисни животни фонд тако што се власничким правима додељује власништво над именом повереника:

• Тренутни наслов: "Виллиам Сампле"
• Језик задатка: "Ја, Вилијам Сампле, овим додељујем сва своја права, власништво и интересовање за и то одређену промену на дан 31. јануара 2008. године у главном износу од 40.000 долара и између Виллиам Сампле-а као зајмодавца и Јохн Смитх-а као зајмопримца, за Џејн Сампле, повереник или њене наследнике у поверењу, под именом Виллиам Сампле неовисним поверењем, од 1. јануара 2009. "

• Нови наслов: "Јане Сампле, повереник или њени наследници у поверењу, под именом Виллиам Сампле неовисним поверењем, датираном 01. јануара 2009."

Промена корисника

За средства као што су животно осигурање; рачуни за пензију, укључујући ИРА, 401 (к) и 403 (б) с; одређене пензије ; и рачуне здравствене штедње (ХСА) и медицинске штедне рачуне (МСА), ова имовина се заправо не преписује у име неповратног живог поверења. Умјесто тога, примарни и / или секундарни корисници ових врста средстава су промијењени на поверење:

• Тренутни корисник: "Јане Сампле"
• Нови корисник: "Џејн Сампле, повереник или њени наследници у поверењу, под именом Виллиам Сампле неовисним поверењем, од 1. јануара 2009."

Међутим, обратите пажњу да, да би се имовина која има ознаку корисника искључила из вредности вашег имања за потребе пореза на имовину , власник имовине ће такође морати да се промени на неповратни животни фонд помоћу наведених процедура у параграфима 1 и 2 горе. То значи да је за већину људи једина врста имовине која ће бити преписана у име неповратног живог поверења је политика осигурања живота.