Уверите се да сте спремни када поднесете своје порезе , јер ћете можда морати да плаћате порез на ваше инвестиције. У наставку можете видети следеће пореске сезоне ако имате инвестиције.
Ако купујете или продате своје инвестиције
Већина нас је свесна да ако продате неке своје инвестиције на добит, мораћете да плаћате порез на тај износ. Ово се зове капитална корист . Капитални добици се опорезују по различитим стопама, у зависности од тога да ли се сматрају краткорочним или дугорочним холдингом.
Краткорочна инвестиција је она коју сте држали мање од годину дана и опорезују се по вашој нормалној стопи пореза до 35%. Са друге стране, дугорочна инвестиција је она коју сте држали дуже од једне године и опорезују се стопом од 15%.
Ако изгубите новац у својим инвестицијама, ово се зове капитални губитак . Ово такође игра у вашим порезима. Конкретније, можете одбити износ који сте изгубили за инвестирање од капиталних добитака како бисте платили мање порезно време.
Исплата пореза на дивиденде и камате
Чак и ако не продате ниједну инвестицију, вероватно ћете и даље дуговати неке порезе. На примјер, ако поседујете акције, заједнички фонд или индексни фонд, можда ћете добити периодична плаћања од те компаније, која се такођер зове дивиденда , на коју ћете морати плаћати порез.
Поред тога, ако имате обвезнице и зарађујете камате на њих, такође ћете морати да плаћате порез на то. Ови се разликују у зависности од врсте везе коју поседујете. Ако поседујете заједничке фондове , ви ћете бити одговорни за плаћање пореза на било коју добитну дивиденду. Такође ћете морати плаћати порез ако продате било које дионице заједничког фонда.
Међутим, не морате плаћати порез на било коју трансакцију коју обављају менаџери заједничког фонда.
Планирајте да плати
Можете ускладити своје одбитке док добијате дивиденде, капиталне добитке и камате из вашег инвестиционог портфеља. Ово би требало да помогне умањењу удара вашег порезног рачуна.
Друга могућност је да оставите новац који ћете дуговати порезима на дивиденде, камате и капиталне добитке, осим ако их зарадите.
На пример, ако је ваша тренутна стопа пореза приближно 25%, можете издвојити четвртину капиталних добитака које сте примили на краткорочним фондовима како бисте покрили своје порезе следеће године.
Такође можете разговарати са својим рачуновођом о најбољем начину припреме за порезну сезону ако имате портфолио инвестиције , тако да можете бити спремни да платите порески рачун и да се и даље држите месечног буџета .
Брзи савјети за подношење пореза
Када је време да поднесете своје порезе , требало би да примите образац од 1099-ДИВ из сваке компаније или фонда који вам је послао дивиденде. Такође ћете добити образац од 1099-Б из вашег инвестиционог брокера који показује ваше капиталне добитке за ту годину.
Ако поднесете књигу са књиговором, обавезно га организујте и дајте му све обрасце које сте примили за ту пореску годину, а коју и даље чекате.
Помаже да имате листу свих облика како бисте осигурали да сте добили све што вам је потребно да бисте довршили своје порезе.
Питајте рачуновођа или финансијског савјетника
Свака ситуација може варирати у зависности од броја ваших инвестиција, вашег тренутног прихода и других фактора који укључују ваше финансије. Важно је консултовати се са вашим рачуноводством и финансијским саветником о томе колико вам треба да уштедите да бисте покрили своје порезе сваке године.
Ако управо почињете да инвестирате , оно што зарађујете можда неће бити довољно да утиче на износ који вам треба плаћати сваке године. Међутим, како ће ваше инвестиције расти, такодје ће бити и ваши порези, а ви морате бити спремни да се носите са променама.
У већини случајева, промене ће се постепено појављивати и требало би да се прилагоде како се повећава пореско оптерећење. Када достигнете тачку у којој зарађујете знатан износ улагања сваке године, најбоље је ангажовати рачуновође који ће вам помоћи да израдите изводљиву пореску стратегију.
Испробајте ове инвестиционе возила са повољним порезом
Сада када смо покрили плаћање пореза на улагања, као што су индексни фондови, инвестицијски фондови и акције, можда ће бити времена да искористите рачун без пореза. Примери укључују:
Ажурирано Рацхел Морган Цаутеро.