Ако радите са финансијским савјетником , он или она би требао бити у могућности да укратко објасни пореске податке за вас, али је и даље ваша одговорност да имате тачну папирологију и да се образујете за порезе.
Ако користите онлине брокерски сајт, онда морате водити све приходе за куповину и продају залиха. Запамтите, увек је боље да будете спремни доћи до порезне сезоне .
Испод, шта треба знати о томе како продаја акција може утицати на Ваш порезни рачун.
Порез на капиталну добит
Када продате своје акције, опорезујете се на добит коју сте остварили. Дакле, одузимате оно што сте првобитно купили за колико сте га продали. То је твоја капитална корист . (Вреди напоменути: капиталне добитке се не односе само на акције. Такође можете остварити капиталну добит на непокретностима, уметности, бејзбол картама итд.)
Ако сте зарадили позитивну капиталну добит, онда ћете бити одговорни за плаћање пореза на тај број. Ево како се обрачунава такав порез: Ако сте власник акције мање од годину дана пре него што сте је продали, то се сматра краткорочним капиталним добитком и бићете опорезовани на исти износ као и ваш приход . Дакле, пореска стопа на ово зависи од вашег прихода и одговарајуће стопе пореза.
Ако сте поседовали залиху више од годину дана, сматра се дугорочном капиталном добити, а ви сте опорезовани по нижој стопи, у зависности од вашег прихода. Они у 10% и 15% плаћају 0%; они у 25% до 35% плаћају 15%; а они у 39,6% порезној групи плаћају 20% у порезима на капиталне добитке. Они у порезима од 10% и 15% плаћају 0% у дугорочном порезу на капиталне добитке; они у порезима од 25% до 35% плаћају 15%; а они у првом порезу од 39,6% плаћају 20%.
Имајте на уму да, чак и ако нисте продали ниједне акције ове године, ако сте зарадили било какву камату или дивиденду на ваше акције, обвезнице, инвестиционе фондове или индексне фондове , ви ћете бити одговорни за плаћање пореза на те зараде.
Извјештавање о губитку капитала
Ако је број негативан, онда пријављујете капитални губитак. Можете уложити капитални губитак на своје порезе како бисте компензирали свој опорезиви приход за ту годину. Такође можете да искористите капиталне губитке како бисте избегли краткорочне капиталне добитке које сте имали за ту годину, а затим дугорочне капиталне добити . Можете их чак пренети и на наредне године. Међутим, обавезно консултујте књиговођа о томе како најбоље потражити капиталне губитке, јер то може бити врло збуњујући процес.
Понекад је паметно намјерно узети капитални губитак на улагање како би помогао у поравнању велике капиталне добити исте године.
Чекајући годину за продају залиха смањује вашу порезну одговорност
Ако покушавате да смањите износ пореза који плаћате за своје инвестиције, најбоље је да сачекате годину дана пре продаје акција, јер се дугорочне капиталне добити опорезују по нижој стопи. Ово би могло смањити порезну обавезу док вам омогућава да профитирате из својих акција.
Док продајете своје акције, важно је издвојити додатни новац који ће вам требати да покрије ваш порески рачун.
Можете просто издвојити износ одређен порезом. Ако је прошло мање од годину дана, онда ћете морати да одвојите проценат на који сте опорезовани на основу ваше пореске опције. Важно је запамтити да се ваша порезна група може повећати на основу прихода на берзанском тржишту, па имајте на уму ово.
Водите пажљиву евиденцију о куповини залиха
Увек је важно водити евиденцију о куповини акција како бисте их правилно потражили на вашим порезима. Чувајте копију оригиналне куповине, као и продајну цену сваке од ваших залиха. Ваш рачуновођа вам може помоћи да утврдите како да остварите губитке и добитке на најбољи могући начин.
Тражите професионалну помоћ
Ако сте забринути због своје пореске ситуације и колико дугујете доласком у априлу, можда ћете желети размотрити запошљавање рачуновође.
Рачуновођа не само да вам може помоћи да одредите најбољи начин смањивања пореског рачуна, већ можете и да вам помогнете да схватите шта би могло да буде ваш очекивани порески рачун , како бисте боље могли финансијски планирати.
Ажурирано Рацхел Морган Цаутеро .