Приход
Иако многе инвестиције пружају неки облик прихода, обвезнице имају тенденцију да понуде највише и најпоузданије приходе. Чак иу време када су превладавајуће стопе ниске, још увијек постоји пуно опција (као што су обвезнице високог приноса или дуг на тржишту ) које инвеститори могу користити за изградњу портфолија који ће задовољити њихове потребе за примањима. Најважније, диверзификовани портфељ обвезница може обезбедити пристојне приносе са нижим нивоом волатилности од акција и са већим приходима од фондова тржишта новца или банкарских инструмената. Обвезнице су зато популарна опција за оне који морају да живе од својих прихода од инвестирања.
Диверсификација
Скоро сваки инвеститор је чуо фразу "не стављај јаја у једну корпу". Можда је то клише, али ипак је његова мудрост проучавана временом. С временом, већа диверзификација може пружити инвеститорима бољи повратак који се прилагођава ризику (другим речима, износ повратка у односу на количину ризика) од портфолија са ужим фокусом.
Што је још важније, обвезнице могу помоћи у смањењу волатилности - и очувању капитала - за инвеститоре у власништву у вријеме када тржиште берзе пада.
Заштита директора
Улагања са фиксним приходом су веома корисна за људе који се налазе близу тачке у којој ће требати користити готовину коју су инвестирали - на примјер, инвеститор у року од пет година од пензионисања или неко ко треба да додирне свој колеџ фонд за дијете да плати школу.
Иако дионице могу доживјети огромну волатилност у кратком временском периоду - као што је пад од 2001-2002 или финансијска криза 2008. године - диверсификовани портфељ обвезница је много мање вероватно да ће у кратком периоду имати велике губитке. Као резултат тога, инвеститори често повећавају њихову расподјелу до фиксног дохотка и смањују њихову расподјелу на акције, јер се приближавају свом циљу.
Потенцијалне пореске предности
Одређене врсте обвезница такође могу бити корисне за оне који морају да смањују своје пореске оптерећења . Иако се приходи од банковних инструмената, већина новчаних средстава и тржишта новца опорезују, осим ако се не држе на рачуну одложеног пореза, камата на опћинске обвезнице је без пореза на савезном нивоу, а за инвеститоре који поседују општинске обвезнице које издаје држава у којој живе, на државном нивоу. Поред тога, приходи од америчких државних трезора су без пореза на државном и локалном нивоу. Иако није увијек паметно улагати у хартије од вредности пореза, нарочито за инвеститоре у нижим пореским оптерећењима, универзум са фиксним приходом нуди велики број возила које инвеститори могу користити да би смањили своје пореско оптерећење.
Доња граница
Обвезнице не чине интересантан разговор на вечерњим странкама и не добијају пропорционално покриће у финансијској штампи у односу на акције.
Ипак, обвезнице могу послужити широком спектру употреба за инвеститоре свих пруга.
Одрицање од одговорности : Информације на овој страници су само за потребе дискусије и не треба их тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности. Разговарајте са финансијским саветником и пореским професионалцем пре него што инвестирате.