Како максимизирати повратак портфеља
Виши виши повраћај фондова задржавајући ниске трошкове
Не можете контролисати тржиште акција, али можете повећати повраћај својих заједничких средстава минимизирањем трошкова. Размислите о томе као што бисте имали буџет вашег домаћинства. Не можете себи дати повишицу у платама, али можете учинити нешто што може имати једнак ефекат: држите више свог тежак зарађеног новца мање трошите.
Прва ствар коју можете учинити како бисте задржали ниске трошкове је купити средства без оптерећења са малим коефицијентима трошкова . Средства без оптерећења немају трошкове продаје који могу доћи у виду предње оптерећења - често ћете плаћати више од 5 процената куповине - или назадовање у којем плаћате накнаду када продате фонд.
Коефицијенти трошкова су накнаде које ви не видите сасвим јасно. То су трошкови који иду ка плаћању оперативних трошкова у заједничком фонду. На пример, ако ваш заједнички фонд има укупни принос од 10% у једној години, а коефицијент трошкова фонда је 1,5%, ваш стварни поврат ће бити 8,5%.
Замислите сада да сте купили сличан фонд са нижим трошковима од само 0,5 посто. Ваш стварни повратак у овом једноставном примеру би био 9,5 посто. Та разлика од једне процене стварно доприноси времену. Урадите мало истраживања како бисте сазнали како пронаћи најјефтиније фондове и задржати више свог тежак зарађеног новца.
Други начини да задрже трошкове са заједничким фондовима јесте да се тргује на минимум или да купи средства без накнаде за трансакцију. Многи дисконтни брокери и компаније за заједничко финансирање нуде средства без оптерећења са малим коефицијентима трошкова, али то не значи да не постоје друге потенцијалне накнаде које могу додати велике трошкове. Један такав трошак је накнада за трансакцију, обично око 10 УСД по трговини. Ако стављате неколико обрта месечно, ове накнаде заиста могу да се додају. Стратегија куповине и држања инвестиција не само да ће задржати своје трошкове трговања, већ ћете такође избјећи многе скупе грешке које инвеститори чине када покушавају да "премосте тржиште", што често доводи до ниже добити.
Враћање повјерења виших взајемних фондова повећањем изложености залихама
Један од првих корака који ћете предузети приликом изградње портфеља заједничких фондова је да одлучите о расподели средстава , мешавини три главне врсте средстава - акција, обвезница и готовине - која ће чине ваш портфолио. Умерени портфолио заједничких фондова може имати расподелу активе од око 65% акција, 30% обвезница и 5% готовине, али ако инвеститор жели побољшати перформансе портфолија И он је спреман да преузме више тржишног ризика, могао би изаберите да агресивност расподеле средстава.
Могао би повећати изложеност ризику. Умерена расподјела портфеља могла би се прилагодити на 80 одсто акција и 20 одсто обвезница. Ово би се сматрало умерено агресивном расподели средстава. Ако нисте сигурни да ли је ово повећање фондова фондова добра идеја, можете користити упитник о толеранцији за ризик како бисте видјели која је додела средстава одговарајућа за вас.
Побољшати перформансе портфолија улагањем у заједничке активе агресивног раста
Када инвестирате у агресиван раст заједничких фондова , имате потенцијал да добијете веће приносе од тржишних индекса, као што је индекс С & П 500. Многи агресивни инвестициони фондови имају израз "агресиван раст", "апресијација капитала", "капитална прилика" или "стратешка једнакост" у оквиру фонда. Као и повећање ваше изложености фондовима, међутим, коришћење агресивних средстава за раст акција може довести до виших дугорочних приноса од тржишних просјека, али морате бити вољни да узимате додатни тржишни ризик.
То значи периоди волатилности (успона и падова) у вриједности ваших средстава.
Добијте веће поврате са секторским фондовима
Један од начина да победите тржиште је проналажење најбољих сектора који могу надмашити тржиште акција у цјелини. Као што можете замислити, не постоји одређени начин да се то уради, али неколико сектора углавном су превазишле главне тржишне индексе и могу потенцијално наставити да надилазе у годинама које долазе. Примери примарних индустријских сектора укључују технологију, здравствену заштиту, потрошачке спајалице, потрошачке циклусе, комуналне услуге и финансије.
Технологија је сектор који би могао да надмаши друге секторе у годинама и деценијама које долазе. Економије и компаније широм света међусобно повезују технологије, попут произвођача рачунара, рачунарског софтвера или електронике. Они су повезани и од стране технолошких компанија које се баве пружањем услуга, као што су оне које пружају информационе технологије и обраду пословних података. Неки примери технолошких компанија укључују Аппле, Мицрософт, Гоогле и Фацебоок.
Други сектор који би могао расти брже од просека је сектор здравства. Уз старење популације и брз напредак у биотехнологији, здравствена индустрија ће сигурно успети у годинама и деценијама које долазе. Када многе индустрије слабо раде услед негативних економских услова, здравствена индустрија и даље може да ради релативно добро, јер људи и даље требају да виде доктора и купе своје лекове без обзира на економске услове. Због тога се здравствени сектор сматра одбрамбеним сектором.
Најбољи начин да добијете веће приходе на узајамним фондовима
Једина највећа контрола коју инвеститори могу имати у односу на раст портфеља доприносе више новца. Не можете контролисати економију. Не можете контролисати тржиште. А не можете контролисати како се ваше инвестиције обављају. Али постоји разлика између повратка инвестиције и поврата инвестиције.
На пример, ако купите уобичајени фонд који у просеку има просечну стопу повраћаја од 5% током три године, можда нећете бити сретни са тим повратком. Сада, рецимо, просек долази од 10 одсто приноса у првој години, 10 одсто у другој години и 5 одсто у трећој години. Ваш просечан повраћај инвестиције би био већи од трогодишњег просека од 5% ако бисте купили више акција током године када је фонд опао за 10%. Ви бисте просјечно повисили вашу цену јер сте купили више акција по нижим ценама. Ово описује основни концепт улагања и стратегију која се назива просек трошкова долара или ДЦА на кратко.
Слична идеја је да повремено балансирате свој портфолио. То значи куповину више акција заједничких фондова који су умањени у вриједности и продаје акције средстава која су порасла у вриједности. На примјер, можда имате пет заједничких средстава са по 20 посто алокације, а годину дана касније вриједности фонда варирају, а проценти расподјеле су 15 посто на два средства, 25 посто на два средства, а пети фонд остао на 20 посто алокације . Продали бисте акције од победника и купили губитнике. Ово је стратегија "купити ниску продају", али на одговоран начин. Добар ДЦА распоред је једном годишње.
Укратко, најбоље стратегије добијања веће поврата са узајамним фондовима су оне које су у вашој контроли. Грешка је у томе да покушате савршено време на тржишту или да мислите да ћете сваки пут одабрати најбоље визе. Уместо тога, држите ствари једноставним.