Узорни портфолио америчких фондова
Главни посредници, као што је Едвард Јонес , воле да продају америчке фондове јер обично имају чврсте дугорочне евиденције и могу да зараде своје таксе продајом заједничких класа учесника који наплаћују оптерећења, као што су А класа класе (предње оптерећење) и Б Схаре Класа (задње оптерећење).
У циљу прилагођавања потражње за средства без оптерећења , нарочито у 401 (к) плановима, Амерички фондови су створили класу Р-схаре , која омогућава брокерсима да се плате на друге начине, као што су 12б-1 накнаде. На пример, можда сте видели Америцан Фундс Гровтх Фунд оф Америца или Америцан Фундс Фундаментал Инвесторс или Америцан Цапс Смалл Цап Ворлд у било којој групи Р1, Р2, Р3 или Р4.
Али који су најбољи амерички фондови и како инвеститор може изградити портфељ са њима? Дошли сте на право место за одговор!
Почните са најбољом структуром портфеља
Пре него што бисмо изабрали најбоље америчке фондове за коришћење у нашем портфолиу, прегледаћемо једноставну, али ефикасну структуру портфолија, која се зове језгро и сателит , што је исто што и звучи: Портфолио је изграђен око "кључног холдинга", као што је обимни фонд индекса великих капица, који представља највећи део портфолиа, и друге врсте фондова - "сателитски фондови" - који се састоје од мањих делова портфеља да би завршили целу.
Сателити се обично састоје од средстава из различитих категорија, као што су иностране акције, акције мале кредитне линије, обвезнице, а понекад и секторски фондови .
Примарни циљ овог дизајна портфолија је смањење ризика кроз диверсификацију (стављање јаја у различите корпе), док је надмашивање (добијање више враћања од) стандардни бенчмарк за перформансе, као што је индекс С & П 500 .
Амерички фондови не нуде индексне фондове или секторске фондове, али има пуно необичних избора у њиховом саставу фонда како би вам помогао да направите диверсификовани портфолио. Такође, многи од њихових заједничких фондова имају изложеност страним акцијама , чак и ако се не формално категоришу као инострани фондови.
Због тога, како бисте спречили превише фокусирања фонда и зато што ћете добити одговарајућу изложеност страним залихама из других фондова у портфолиу, овај узорак портфолија америчких фондова неће имати наменски фонд девиза.
Сампле Портфолио најбољих америчких фондова
Сада када имамо паметан дизајн за наш портфолио америчких фондова, можемо погледати пример који може послужити као модел за изградњу властитог портфолиа:
- 40% Америцан Фундс Гровтх Фунд оф Америца (АГТХКС): Велике капци
- 20% америчких фондова Смаллцап Ворлд (СМЦВКС): америчке и стране акције мале класе
- 40% Америцан Фундс Бонд Фонд америчког (АБНДКС): обвезнице
Ова посебна мешавина америчких фондова је пример умереног портфолиа , који је погодан за инвеститора са умерено високим ризиком толеранције и временским хоризонтом од најмање 5 година. Умерени инвеститори су спремни да прихвате периоде умерене нестабилности на тржишту (повећања и падови у вредности рачуна) у замену за могућност примања поврата који превазилазе инфлацију значајном маржом.
Расподела алокације средстава је 60% акција и 40% обвезница.
Такође, имајте на уму да су сва средства у овом узорку портфеља америчких фондова њихова акција. Ако улажете у 401 (к) план, вероватно се користе Р акције, па ће симбол тикера бити другачији.
Такође можете приметити да овај портфолио има само три средства. Ова три средства су тако широко разноврсна да нема потребе за више средстава у портфељу.
Без обзира који амерички фондови изаберете, само се уверите да користите разноврсну комбинацију категорија заједничког фонда и пратите ове смернице за анализу заједничких фондова .
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.