Повратак се не може предвидјети, али историјски обрасци могу бити корисни
Како често тргује на берзи?
Негативан повраћај берзе се јавља у просјеку један од сваке четири године. Видјет ћете да су позитивне године далеко надмашиле негативне године.
Просјечни годишњи приход С & П 500 индекса износио је око 11.69% у периоду од 1973. до 2016. године. За сваку годину, стварни повратак који сте зарадили вјероватно ће бити далеко другачији од просјечног приноса.
Медији много говоре о корекцијама тржишта и тржиштима.
- Корекција тржишта значи да је берзу падала преко 10% од претходног високог нивоа. Ово се може десити средином године, а тржиште се може опоравити до краја године, тако да корекција тржишта можда никад неће бити негативна у повратку календарске године.
- Тржиште медведа се јавља када је тржиште мање од 20% од претходног високог нивоа. Већина тржишта медведа траје око годину дана. У доленаведеним подацима видите две медведе тржишта; 2002 и 2008.
Образац повратка може се разликовати у различитим деценијама. У пензији, ваша изложеност лошем обрасцу, где се многе негативне године јављају раније у пензији, назива се као ризик од секвенци . Како се очекују лоше године, то не значи да не треба да инвестирате у акције; то само значи да морате поставити реална очекивања када то учините.
Време на тржишту у односу на тржиште
Годишње године имају утицај, али степен на који они утичу често се одређује тиме да ли одлучите да останете уложени или да изађете. Инвеститор са дугорочним прегледом може имати изврсне повластице, док особа са кратким прегледом који улази, а затим отпусти након лоше године може имати губитак.
На пример, у 2008. години, С & П 500 је изгубио 37% вредности. Ако сте уложили 1.000 долара почетком године у индексни фонд, имали бисте 37% мање на крају године - или губитак од 370 долара - али то је само губитак уколико продате инвестицију у то вријеме. Међутим, магнитуда те године може значити да би могло трајати много година за инвестирање како би се надокнадила његова вриједност. После 2008, ваша почетна вредност следеће године била би 630 долара. У 2009. години дошло је до повећања од 26,5%. То би довело до вредности од 797 долара, што је ипак мање од вашег почетка од 1000 долара.
У 2010. години, уколико сте остали уложени, ви бисте видели још један пораст од 15,1%. Ваш новац би се порастао на 917 долара, иако није био потпуни опоравак. У 2011. години дошла је још једна позитивна година и ви бисте видели још један потицај, али само за 2,1%. До 2012. године није било додатних 16% да бисте се вратили у вредности од 1.000 долара инвестираних са инвестицијом од 1.088 долара.
Ако сте остали уложени, 2008 доле године није било разочаравајуће за вас. Међутим, ако сте продали и пребацили свој новац у сигурна улагања , у истом временском периоду не би могао да поврати своју вредност.
Нико не зна унапред када ће се појавити негативни повраћаји на берзи.
Ако нисте вољни да останете уложени на тржиште медведа него што вам је потребно или да останете ван акција или да будете спремни изгубити новац, јер нико неће бити у стању да конзистентно времена на тржишту улази и излази и избјећи доље године .
Ако намеравате да улажете, требало би да очекујете низ година. Како бисте се могли изненадити када се појаве? Треба да знате да ће се догодити и држати се дугорочног плана инвестирања .
Цалендар Ретурнс вс. Роллинг Ретурнс
Већина инвеститора не инвестира 1. јануара и повлачи се 31. децембра, али се тржишни приходи највероватније јављају на календарској години. Алтернативни начин за приказивање поврата је да погледају повратне потражње , што би изгледало на повратима од 12 месеци, као што су фебруар до следећег јануара, март до следећег фебруара, априла до следећег марта.
Погледајте моје графике историјског повратка , за перспективу која се протеже изван погледа календарске године. Повратак у календарску годину приказује се у доњој табели.
| Историјски индекси С & П 500 индекса берзе | |
| Година | Повратак |
| 1986 | 18.5% |
| 1987 | 5,2% |
| 1988 | 16.8% |
| 1989 | 31.5% |
| 1990 | -3.1% |
| 1991 | 30,5% |
| 1992 | 7,6% |
| 1993 | 10.1% |
| 1994 | 1.3% |
| 1995 | 37,6% |
| 1996 | 23,1% |
| 1997 | 33,4% |
| 1998 | 28.6% |
| 1999 | 21,0% |
| 2000 | -9.1% |
| 2001 | -11,9% |
| 2002 | -22.1% |
| 2003 | 28.7% |
| 2004 | 10.9% |
| 2005 | 4,9% |
| 2006 | 15,8% |
| 2007 | 5.5% |
| 2008 | -37.0% |
| 2009 | 26.5% |
| 2010 | 15,1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16,0% |
| 2013 | 32,4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 11,9% |
* Подаци о повратку на тржиште из програма Дименсионал'с Матрик Боок 2016 и ДФА Ретурнс 2.0 Софтваре.