Зашто је помирење банака важно
Помирење банке
Да бисте помирили своје рачуне, упоредите свој запис о трансакцијама и балансима са месечним изводом банке. Прођите кроз сваку трансакцију појединачно, осигуравајући да се количине савршено подударају.
Такође ћете желети да будете сигурни да у вашим банкарским изводима постоји крајњи рачун са којим се слажете.
Ако сте упознати са балансирањем ваше чековне књиге , онда сте већ упознати са помирењем банака. У суштини то радите исто из истог разлога.
Нормално је видети мање разлике због времена, али би требало лако да објасните те разлике. На пример, можда бисте могли да упишете провајдеру и смањите своје стање на рачуну, али ваша банка ће показати већу равнотежу док не удари на ваш рачун (ти су такође познати као неизмирени чекови ).
Исто тако, аутоматско електронско плаћање могло би да удари ваш рачун дан пре или после краја месеца, а можда сте очекивали да ћете га видети у другом месецу. Све док се ова одступања лако могу објаснити, вероватно нема потребе да бринете.
Зашто је важно да се усагласи
Редовни преглед ваших налога може вам помоћи да идентификујете проблеме пре него што изађу из руке.
Пословни банковни рачуни нису толико заштићени као рачуни потрошача према савезном закону, што значи да не можете рачунати на банку да покрије преваре и грешке на вашем рачуну. Исушени пословни рачун може бити разарајући.
Цатцх Фрауд
Једна од главних ствари коју треба тражити је сваки знак преваре.
- Да ли су легитимне провјере које сте издали дуплирали или променили, што доводи до тога да више новца напуштате рачун за проверу?
- Да ли су чекови издати без дозволе?
- Да ли постоје неовлашћени трансфери са рачуна или је неко направио неовлаштене повлачеће услуге?
Спречите проблеме
Усклађивање вашег налога такође вам помаже да откријете проблеме који би требали требати пажњу. На пример, можда ћете морати да преиспитујете како се бавите новчаним токовима и потраживањима рачуна, или ћете можда морати да промените свој систем евиденције и процесе рачуноводства који користите.
- Знајте колико стварно имате на располагању у својим рачунима
- Избегавајте одбацивање чекова (или неуспешно електронско плаћање) партнерима и добављачима
- Избјегавајте банкарску накнаду за недовољна средства или прелазак у кредитне линије када вам стварно није потребно
- Знајте да ли су плаћања клијента одбијала или пропала и ако су потребне неке акције
- Пратите своје изванредне провере
- Уверите се да све иде у ваш рачуноводствени систем исправно
- Ухватите грешке у банкама
Када се усагласити
Мудро је да прегледате своје рачуне најмање једном месечно. За предузећа великог обима или ситуације у којима превара представља ризик, чешће је боље. Неки бизниси свакодневно помирују своје банковне рачуне. Такође можете направити заштиту на својим банковним рачунима - питајте своју банку за идеје. Једно решење је Позитивна плата, коју нуде многе банке, спречавајући вашу банку да одобри плаћања, осим ако их претходно обавестите о исплати.
Како сређивати
Процес може бити формалан или неформалан колико год желите. Неке фирме креирају изјаву о помирењу банака, али најважније је да прегледате сваку трансакцију из сваког извора ( ваше евиденције и евиденцију банке ): подударате те трансакције и упоредите стање на рачуну на крају сваког периода. Опет, период може бити месечно, дневно или било који други период који изаберете.
Где можете пронаћи информације које су вам потребне? Ваш рачуноводствени систем би требао имати све што вам је потребно, или можете га задржати у провјери. Ваша банка треба да обезбеди онлајн приступ вашем налогу, што вам омогућава да редовно прегледате и преузимате трансакције.
За детаљније објашњење, заједно са шаблонима узорака (у електронској и папирној форми), погледајте како да балансирате банковни рачун .