Сазнајте да ли Бленд фондови представљају добру инвестициону опцију за вас
Како идентификовати врсте мешовитих фондова
Заједнички фондови се класификују према стилу инвестирања, што значи раст или вредност, али се класификују и по тржишној капитализацији , познатој и под називом "тржишна капа", која је величина предузећа или корпорације једнака цени акције пута од нерешених акција.
Међусобни фондови се генерално категоришу као велика капа, средња капа или мали поклопац.
Следећи је раст, вредност или бленд дескриптор. На пример, велики фонд фондова би био онај који првенствено инвестира у мешавину акција раста и вриједности које су велике капитализације (или једноставно "акције великих капиара").
Често највећа индексна средства, као што су Вангуард 500 Индекс (ВФИНКС) или Фиделити Спартан 500 индекс (ФУСЕКС), категоришу се као мешовити фондови јер су, по природи, мјешавина стана раста и вриједности акција.
Разлика између Бленд фондова, хибридних фондова и балансираних фондова
Иако мешовити фондови имају комбинацију различитих стилова инвестирања, они нису исти као балансирани фондови или хибридни фондови .
Балансирана средства и хибридна средства су иста по томе што су средства за додјелу средстава, што значи да расподјела средстава остаје релативно фиксна и служи одређеној намени или начину инвестирања. На пример, конзервативни балансирани фонд може уложити у конзервативну мјешавину основних инвестиционих средстава, као што су 40% акција, 50% обвезница и 10% тржишта новца.
Међутим, средства за мешање обично улажу у само једну класу активе, а то су акције (такође назване "власничке делатности"). Поново, акције у мешовитим фондовима ће укључивати и раст и вриједност акција.
Иако балансирани фондови могу садржати раст и вриједности вриједности, они ће такођер имати бар неке обвезнице и / или готовину.
Да ли треба да инвестирате у бленд фондове?
Бленд фондови можда нису најбољи избор за све, али су често идеални за дугорочне инвеститоре због њихове инхерентне диверзификације.
Инвеститори који би требали избјећи инвестирање у мјешовите фондове су они који су конзервативни (они воле ниже релативне тржишне ризике) или оне који ће инвестирати у кратком временском периоду, као што су мање од три године. Разлози овде су да су мешовити фондови обично 100% акција. И као самостални избор улагања, мешовити фондови нису добра идеја за инвеститоре са ниском толеранцијом за ризик или кратко време инвестирања.
Међутим, мјешовити фондови, посебно индексни фондови, могу бити добри инвестициони избори за почетнике са дугорочним циљевима и високом релативном толеранцијом за ризик. Бленд фондови су такође добар избор за коришћење као кључни холдинг из којег се може изградити разноврстан портфолио заједничких фондова, који може укључивати и неколико других врста фондова.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не смију се погрешно тумачити као порески савет или инвестициони савет. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.