Пронађите правог инвестиционог саветника за вашу ситуацију
У овом чланку ћемо погледати како пронаћи међународног савјетника за инвестирање, нека важна питања која треба поставити и друге битне разматрања.
Проналажење правог финансијског саветника
Постоји много различитих начина за проналажење финансијског савјетника, али проналажење савјетника са међународном експертизом може бити изазов. Ово је посебно тачно ако живите у малом граду где можда нема много опција. Добра вест је да имате опције у било ком сценарију.
Најбоље место за почетак тражења финансијских саветника је веб страница компаније Летс Маке а План, која олакшава претраживање акредитованих инвестиционих саветника. Сајт нуди локалне опције заједно са методом компензације, минималним инвестиционим захтјевима, дисциплинском историјом и кратком биографијом. У одјељку специјалности можете тражити међународно улагање и било који други важни критеријуми.
Ако у вашем подручју нема међународних финансијских саветника, можда бисте желели да размислите о постављању традиционалног финансијског саветника о увођењу међународних средстава у свој портфолио .
Многи финансијски саветници имају искуство укључивање међународних инвестиција у портфолио и можда имају неке препоруке. Важно је постављати питања како би разумели њихов приступ када су у питању међународне препоруке за улагање и диверзификацију .
Међународни саветници са фондовима
Неки саветници за међународне инвестиције раде на сопственим заједничким фондовима како би пружили клијентима изложеност међународним тржиштима.
У овим случајевима, инвеститори могу купити заједничке фондове директно од ових савјетника, а не морају бити клијенти. Многи од највећих саветника у овом простору су познате компаније, као што су Сцхваб, Фиделити и Вангуард , али можете и да размотрите мање саветнике који су изрезали нишу.
Неки мањи међународни савети за инвестирање са заједничким фондовима укључују:
- Оакмарк: Саветник се фокусирао на примену доследне инвестиционе филозофије и процеса у циљу идентификовања могућности вредности. Средства обично имају мање од 75 хартија од вредности, док менаџмент има пуно "коже у игри".
- Хартфорд: Саветник се фокусирао на инвестирање људи, што значи стварање средстава која одговарају јединственим инвестиционим циљевима. На пример, стратешки бетонски ЕТФ-ови олакшавају коришћење стратегија оптимизованих за ризик.
- Домини: Саветник се фокусирао на друштвено одговорно улагање широм света, што подразумева тражење позитивних социјалних и еколошких исхода уз конкурентне финансијске повластице за инвеститоре.
Можете пронаћи спискове заједничких фондова користећи веб локације попут УСНевс-а или разних сита за заједничке фондове доступне преко Морнингстар-а и других веб страница.
Питања за постављање савјетника
Када сте идентификовали финансијског саветника, желели бисте да их интервјуишете да бисте били сигурни да су квалификовани и добро одговара вашим потребама.
Обично је добра идеја да се упознате са инвеститорским саветницима "лицем у лице" како бисте били сигурни да ћете се добро слагати.
Нека важна питања која треба поставити укључују:
- Какво искуство имате у међународном инвестирању?
- Које лиценце држите? Да ли сте регистровани у СЕЦ, држави или ФИНРА?
- Како сте плаћени за своје услуге? Која је твоја стопа или провизија?
- Да ли сте икада били дисциплиновани од стране било ког државног регулатора или тужени од стране клијента?
- Можете ли ми послати копију оба дела вашег образца АДВ ?
Важно је урадити вашу дужну пажњу како бисте осигурали да је савјетник за инвестирање исправно одговара вашим потребама. Конкретно, требали бисте наћи савјетнике који су правилно регистровани, раде на основу накнаде (не провизије) и без провјерене историје са регулаторима и клијентима.
Приликом разматрања инвестиционих фондова, проспект сваког фонда треба да преузмете да бисте сазнали више о ризику фонда и профилу награде.
Можда је и добра идеја да позовете средства која вас занима да бисте сазнали више о свом приступу и осигурали да се то добро уклапа.
Доња граница
Међународни савети за инвестирање могу помоћи појединачним инвеститорима да изграде изложеност страним тржиштима у својим портфелима. Многи инвестициони саветници такође послују са својим сопственим заједничким фондовима, који могу помоћи инвеститорима да стекну изложеност, а да не пролазе кроз традиционални финансијски саветник. Прије улагања у ове фондове, важно је извршити вашу дужну пажњу и осигурати да се на сва ваша питања одговори и да су средства добра за ваш портфолио.