3 Сампле Портфолиос за међународне инвеститоре
У овом чланку ћемо погледати неке примере портфолија који укључују међународне ЕТФ-е на основу демографских и инвестиционих циљева инвеститора.
Млади инвеститори: до 35
Већина финансијских саветника препоручује млађим инвеститорима да преузму већи ризик у својим портфелима јер имају дужи временски период. Мада ризичнији улагања - попут акција - могу имати вишеструко краткорочну волатилност, у дугорочном периоду теже да надмашују мање ризичне инвестиције - као обвезнице. Млади инвеститори који не планирају продати већ неколико деценија обично су најбољи са ризичним инвестиционим разредима из ових разлога.
Када су у питању међународна улагања, ове ризичне инвестиције укључују тржиште акција и обвезнице тржишта новог тржишта и границе . Земље које спадају у ове категорије имају брже растуће економије од развијених земаља, али могу имати више краткорочне волатилности од повећаног политичког ризика , валутног ризика и других фактора.
Млади инвеститори могу имати користи од ове динамике повећањем издвајања за ове класе имовине.
Пример портфолио младих инвеститора може укључивати:
| ЕТФ | Класа | Алокација |
| Вангуард Тотал Стоцк Маркет ЕТФ (ВТИ) | Америчке акције | 40 процената |
| Вангуард ФТСЕ Развијена тржишта ЕТФ (ВЕА) | Интернатионал Екуитиес | 40 процената |
| Вангуард ФТСЕ Емергинг Маркетс ЕТФ (ВВО) | Емергинг Маркет Екуитиес | 10 процената |
| иСхарес Емергинг Маркет Бонд ЕТФ (ЕМБ) | Емергинг Маркет Бондс | 10 процената |
Средњи век Инвеститори: 35 - 65
Средњорочни инвеститори треба да се фокусирају на баланс између раста и прихода. Иако још увијек имају времена да изађу из волатилности, циљ почиње прелазак са капиталних добитака на очување капитала док се пензионисање приступа. Обвезнице и остала улагања са фиксним приходом помажу у обезбеђивању веће сигурности, док дивиденди плаве чипове и вриједности могу бити прикладни за смањење ризика и волатилности у дијелу капитала портфолиа.
У контексту међународног улагања, инвеститори средњих година можда желе размислити о смањењу изложености тржиштима у настајању и границама и повећању изложености развијеним тржиштима. Они такође могу да размисле о изградњи међународне изложености обвезница као начина да диверзификују фиксне приходе од Сједињених Држава. Ови приступи обично резултирају мањим волатилитетом портфолија и текућим привлачним приходима током времена.
Пример примјерице средњорочног инвеститора може укључивати:
| ЕТФ | Класа | Алокација |
| Вангуард Тотал Стоцк Маркет ЕТФ (ВТИ) | Америчке акције | 45 процената |
| Вангуард ФТСЕ Развијена тржишта ЕТФ (ВЕА) | Интернатионал Екуитиес | 15 процената |
| Вангуард УС Тотал Бонд ЕТФ (БНД) | УС обвезнице | 25 процената |
| Вангуард Тотал Интернатионал Бонд ЕТФ (БНДКС) | Међународне обвезнице | 15 процената |
Пензионери: 65 и више
Пензионерски инвеститори обично имају приоритет у погледу ниског ризика улагања у приход, с обзиром на њихов кратки временски период. Током овог периода, инвестициони циљ прелази од капиталних добитака до очувања капитала, с циљем да се обезбеди довољан приход за испуњавање потреба за пензионисање. Обвезнице су најпопуларнији начин за постизање ових циљева јер ретко не задовољавају и обезбеђују стабилан извор прихода током времена.
Приликом улагања у иностранство, пензиони инвеститори могу размишљати о изложености страним инвестицијама са фиксним приходом. Ове инвестиције могу се разликовати од ризика каматних стопа у Сједињеним Државама, иако је важно размотрити било који ризик у страној валути. Инвеститорима су потребни амерички долари током пензионисања - осим ако живе у иностранству - што значи да се конверзије валута могу постати скупо ако девизе депресирају у односу на долар.
Пример примјерице средњорочног инвеститора може укључивати:
| ЕТФ | Класа | Алокација |
| Вангуард САД Укупна тржишта обвезница ЕТФ (БНД) | УС обвезнице | 80 процената |
| Вангуард Тотал Интернатионал Бонд ЕТФ (БНДКС) | Међународне обвезнице | 20 процената |
Важне разматрања
Не постоји универзално прихваћен консензус о висини међународне диверзификације која је погодна за пензијски портфолио. Неки финансијски саветници могу сматрати да су бројке у овим узорним портфелима превише изложене међународним средствима, док други сматрају да су они одговарајући нивои диверзификације. Инвеститори треба пажљиво процијенити своју ситуацију и ниво комфора са међународним инвестицијама прије доношења било каквих одлука.
Доња граница
Већина инвеститора је свесна предности међународне диверзификације, али тешко је теорију ставити у праксу. Добра вест је да међународни ЕТФс олакшавају него икада да граде међународно разноврсне портфеље. Уз примере у овом чланку, инвеститори могу добити идеју о томе како међународна диверзификација изгледа за различите демографске податке инвеститора.
Овај чланак је само у информативне сврхе. Ништа у овом чланку не треба тумачити као инвестициони савет. Молимо консултујте финансијског саветника да помогнете у развијању оптималног портфолиа за вашу индивидуалну ситуацију.