Како трошкови школе и финансијска помоћ утичу на пореске олакшице

Пратите финансијску помоћ и трошкове како бисте смањили могућност ревизије

Нико никада није рекао да ће деца на факултету бити лако. Поред стресног рада на факултету, попуњавања ФАФСА сваке године и учења о финансијској помоћи, родитељи морају бити свјесни импликација пореза на доходак сваког корака који предузимају. Иако постоје одређени порески кредити и одбитци који могу помоћи у смањењу утицаја плаћања на факултет, ИРС може бити мало избирљив у погледу документације коју захтијева да поткријепи те тврдње.

Сигурно желите да потражите све одбитке које можете, али не желите подићи било какве потенцијалне црвене заставице. Ево неколико корака које можете предузети да бисте смањили потенцијал пореске ревизије.

Скупите своје 1098

Можете добити 1098 изјава различитих ентитета о којима ћете морати да се обратите приликом попуњавања вашег федералног пореза на добит. Колегијум може послати 1098-Т који ће детаљно објаснити износ школарине, грантове и стипендије коју је студент примио. Ако сте платили више од 600 долара за камату за студентски зајам, добићете 1098-Е од ваших зајмодаваца. Родитељи који су извршили повлачења из 529 инвестиционог или препаид плана, или рачун за штедњу образовања покривеног покрића, могу добити 1099-К. Уверите се да су ове дистрибуције направљене на име ученика, тако да се не појављују као додатни приходи за вас. Ако је ваш студент добио финансијску помоћ из других извора, као што је послодавац или управник ветерана, обавезно документујте то пажљиво.

Сазнајте шта можете и не можете одбити

Ако сте направили повлачење из плана за штедњу у колеџу или тражите порез, као што је кредит за животно учење или Америцан Цредит Цредит , морате да знате шта је одбачено, а шта није. Уопштено, трошкови квалификације укључују уобичајене трошкове похађања, као што су школарине и потребне накнаде.

Такође можете бити у могућности да потражите трошкове за материјале за курс, као што су књиге, потрошни материјал и опрема потребна за студијски програм. Трошкови који се обично не квалификују укључују хонорар за пријаву за колеџ, собу и пансион, превоз, здравствено осигурање студената и медицинске трошкове, као и студентске накнаде, осим ако нису потребни као услов уписа или похађања.

Не двоструко дип

Имајте на уму гдје је новац поријеклом који користите за трошкове колеџа. Не можете тражити додатни кредит за трошкове које сте платили са стипендијом, грантом, бесплатном дистрибуцијом или бесплатним образовним програмом помоћи без пореза.

Документирај све

Може потрајати још мало времена, али најбољи начин за преживљавање ревизије, ако сте изабрани за једну, је да пружи документацију за све. Одржавајте копије свих примања или отказаних чекова, и имате копије транскрипата класе на руци да бисте доказали да је ваш студент заправо завршио одређене курсеве. Држите копије сваког наставног програма како бисте могли да оправдате куповину потребних књига или материјала и имате примања за те куповине. Ако сте платили џеп за рачунарску опрему и технологију или приступ интернету, одржите и документацију за то.

Ако ваш студент живи ван кампуса, будите спремни да потврдите колеџ традиционалну собу и доделу плоча. Можда желите да користите посебан рачун за проверу или кредитну картицу како бисте платили трошкове колеџа тако да ће вам бити лакше пратити.

Пажљиво

Не брините о овом делу пореске пријаве. Узмите своје време, пажљиво пребаците бројеве са 1098-их и проверите математику два пута. Не желите једноставну грешку да обратите пажњу на вас. Ако сте примили повраћај од колеџа, обавезно га одузмите из било којег износа који потражујете.

Нађи помоћ

Да, то је збуњујуће и зато је можда препоручљиво радити са професионалцем за припреме пореза. Вриједност коју уложите у некога другог осигурате да је пореска пријава правилно попуњена може бити вриједно ако се не бавите стресом ревизије ИРС-а.

Комплетирање пореских пријава увек има свој јединствени облик притиска. Покушајте да смањите стрес организовањем и одвојите своје време.