Користите претраживаче да пронађете саветнике који испуњавају ваше критерије.
Ови пет претраживача за финансијске савјетнике омогућавају вам да сузите претрагу како бисте пронашли особу која је у праву за вас. Можете претраживати по географским подручјима, како се финансијски савјетник надокнађује и подручја специјалности.
01 Пронађите сертификованог финансијског планера
Овај претраживач у Финанциал Планнинг Асоцијацији вам омогућава да претражујете базу података Цертифиед Финанциал Планнерс ТМ по њиховој области специјалности, методу компензације и било којим минималним средствима прихода или имовине. ЦФП (Р) с мора да положи ригорозни испит и има три године искуства пре него што употреби ознаку ЦФП (Р), тако да када унајмите ЦФП, знате да добијате некога ко није потпуно нови.
Прос: Ово је сјајан начин да се уверите да запошљавате Цертифиед Финанциал Планнер ТМ и онда сузите претрагу како бисте били сигурни да ћете пронаћи финансијског савјетника који има право подручје експертизе.
Цонс: Ништа
02 Саветници који раде са бумперима
Боомератер пружа свеобухватну листу финансијских планера и финансијских савјетника у свим географским подручјима. Тражите их по зип-коду. Саветници са фотографијама и детаљним информацијама су платили да имају побољшану листу, а заинтересовани су за рад са демографијом Боомер. Боомератер такође садржи многе информативне чланке које су написали савјетници наведени у њиховом именику.
Прос: наћи ћете комплетну листу свих фирми за финансијско планирање и управљање инвестицијама у вашој географској области. Они са побољшаним пописима траже нове клијенте Боомер-аге.
Цонс: Морате претраживати кроз листу огласа како бисте пронашли фирме и финансијске савјетнике који нуде услуге и структуру надокнаде које желите. Боомератер не предквалифицира листинге за вас.
03 Пронађите финансијски савјетник само за накнаде
Сви чланови НАПФА (Национална асоцијација личних финансијских савјетника) плаћају само накнаде, што значи да не продајеју наручене производе. Са овим претраживачем ставите у свој град и државу да пронађете листу финансијских савјетника који плаћају накнаду који се баве вашим вјежбама.
Прос: У поређењу са становништвом финансијских саветника у цјелини, чланови НАПФА су често искуснији, поуздани и имају добро успостављене праксе. Они такође морају испуњавати строге захтјеве за континуираним образовањем, јер НАПФА захтијева 60 сати наставног образовања сваке двије године да остану чланови.
Против: чланови НАПФА могу имати минималне накнаде или минималне захтеве за средствима; на пример, неки неће радити са клијентима који имају портфељ мање од 500.000 или 1.000.000 долара.
04 Финансијски саветници који наплаћују сат
Са мрежом за планирање Гарретт-а, можете да укључите свој поштански број да пронађете листу финансијских саветника који обезбеђују финансијско планирање за сатницу.
Прос: Временско планирање може бити одличан начин да добијете објективно мишљење о финансијским одлукама. Свакодневни финансијски савјетник може водити свеобухватни финансијски план или помоћи у мањим конкретним пројектима, као што је додјељивање 401 (к) плана, или да ли ће се финансирати Ротх ИРА или Традитионал ИРА.
Цонс: Ако тражите сталну везу са финансијским саветником који познаје вашу ситуацију изнутра и напољу, онда сатно планирање можда није начин да се иде.
05 Паладин Регистри - Сервице Матцхинг
Паладин Регистри пружа огромну количину едукативног материјала који вам може помоћи у проналажењу правог финансијског саветника за ваше потребе. Они пре-приказују своје саветнике и неће дозволити било коме на својој платформи. Да бисте користили услугу, попуњавате основне информације о својој породици, а затим сте лично усклађени са неколико одабраних савјетника који испуњавају ваше захтјеве.
Прос: Нема потребе за претраживањем више листића. Када попуните онлине формулар и поднесете свој захтев, ваша ситуација је лично усклађена са неколико одабраних савјетника. Вашим контактним информацијама се шаљу, а информације о њима се шаљу вама.
Против: Ако вам није угодно пружити информације о нето вредности и имовини, онда вам је тешко пронаћи правог саветника помоћу овог претраживача.