Ови врхови ЕТФ-а могу се користити за изградњу комплетног портфолиа
Пре него што уђемо у листу фондова, преиспитамо основе ЕТФ-а да будемо сигурни да је ова врста инвестиције одговарајућа за ваше инвестиционе потребе.
ЕТФ Дефиниција, основе и упоређивање са узајамним фондовима
Чак и ако нисте никад уложили у ЕТФ-ове, шансе су добре што сте чули за ово свестрано инвестиционо возило. Али шта су заправо ЕТФ?
ЕТФ је акроним који означава Екцханге-Традед Фунд. Они су слични узајамним фондовима у томе што су појединачне хартије од вредности које држе корпу основних хартија од вредности. Као индексни фондови, велика већина ЕТФ-а пасивно прати индекс бенчмарка, као што су индекс С & П 500 , НАСДАК 100 или Русселл 2000 . Али ту се завршавају сличности ЕТФ-а и заједничких фондова .
За разлику од заједничких фондова, трговање ЕТФ-а током дана као што су акције, док се обострани фондови тргују на крају дана. Ово омогућава већу свестраност приликом избора улазне тачке, потенцијално искоришћавање краткорочних флуктуација цене. Међутим, ЕТФ-и могу бити паметни инвестициони избори за дугорочне инвеститоре, што је још једна сличност са њиховим родним рођацима из заједничког фонда.
Због њихове једноставности и пасивне природе, ЕТФ имају тенденцију да имају ниже трошкове од обичних фондова. И зато што постоји врло мало промета портфолија основних хартија од вредности, ЕТФ су веома ефикасни за порез, што их чини паметним у поседу пореских брокерских рачуна.
Сада са формалним уносом изаћи ћете са задатком да изаберете најбоље ЕТФ-ове који ће се држати у вашем портфељу.
Као и са снажном диверзификацијом са узајамним фондовима и другим врстама инвестиција, било је мудро држати више од једног ЕТФ-а за већину инвестиционих циљева.
Најбољи ЕТФ који прате главне тржишне индексе
Да започнемо са нашом листом од 10 најбољих ЕТФ-ова које треба држати за било који циљ или стил улагања, започињемо са широко распродатим фондовима који прате широко разноврсне индексе. Ово значи да ови ЕТФ-ови прате индекс који држи залихове у неколико сектора. Међутим, свака има своју
1. Спидер С & П 500 (СПИ) : Отварање инвеститора 1993. године, СПИ је први ЕТФ доступан на тржишту. Како то називају, СПИ пасивно прати индекс С & П 500, који представља преко 500 највећих акција у САД, мерено тржишном капитализацијом. То значи да акционари добијају диверсификовани портфолио акција попут Аппле (ААПЛ), Мицрософт (МСФТ) и Алпхабет (ГООГ). СПИ може добро да ради као самостална инвестиција за дугорочне инвестиционе циљеве или као кључни холдинг у диверсификованом портфолију. Потенцијални инвеститори требају бити свјесни тога да, иако СПИ држи стотине акција, треба очекивати краткорочни пад вриједности. Коефицијент трошкова за СПИ је свега 0,0945 процената, или 9,45 долара годишње за свако уложено 10.000 долара.
Ово чини СПИ јефтинијим од већине С & П 500 индексних фондова.
2. иСхарес Русселл 3000 (ИВВ) : Инвеститори који желе шире диверзификацију него што нуди С & П 500, желеће да пажљиво погледају ИВВ. Овај ЕТФ прати индекс Русселл 3000, који представља приближно 3.000 америчких акција, од којих већина представља акције великих капа. Међутим, ИВВ има и мале и средње класе акције, што чини више диверсификованог холдинга него С & П 500 индексних фондова. ИВВ може бити паметан избор за инвеститоре који почињу да улажу у ЕТФ. Чињеница да ИВВ има 100 одсто акција значи да инвеститори треба да имају дугорочне временске хоризонте и високу релативну толеранцију ризика. Коефицијент трошкова за ИВВ износи 0,20 одсто, или 20 долара годишње за сваку инвестирану 10.000 долара.
3. иСхарес Русселл 2000 (ИВМ) : Овај ЕТФ може бити паметан избор за агресивне инвеститоре који желе широку изложеност залихама мале капице.
ИВМ прати индекс Русселл 2000, који представља око 2.000 америчких акција мале капитализације. Акције мале класе имају већи тржишни ризик од акција великих капи, али имају и потенцијал за виши дугорочни повратак. ИВМ може направити добар сателитски фонд у портфолиу повећањем потенцијала зарађивања док смањује ризик кроз диверсификацију. Трошкови за ИВМ су 0,20 одсто, или 20 долара годишње за сваку инвестирану 10.000 долара.
4. Вангуард С & П 400 Мид-Цап 400 (ИВОО) : Вангуард је најпознатији по својим високо квалитетним, нискобуџетним пионирским фондовима, али такође имају разноврстан избор ЕТФ-а и ИВОО може бити најбољи средњи поклопац ЕТФ на тржишту. Акције средње класе се често називају "слатком тачком" тржишта јер су у историјском временском периоду имали виши дугорочни повраћај од акција великих капи док су доносили нижи тржишни ризик од акција мале класе. Овај двоструки квалитет у инвестицији чини ИВОО паметним избором за коришћење као агресиван основни холдинг или као комплимент за фонд индекса С & П 500. Коефицијент трошкова за ИВОО је 0,15 одсто, или 15 долара годишње за улагања од 10.000 долара.
5. иСхарес МСЦИ ЕАФЕ (ЕФА) : Ако бисте морали да изаберете само једну страну ЕТФ за куповину, ЕФА би био паметан избор. Овај ЕТФ прати МСЦИ ЕАФЕ индекс, који представља преко 900 акција у развијеним регионима Европе, "Аустраласиа" (Аустралија и Нови Зеланд) и Далеки Исток, који чине ЕАФА акроним. Акције обухватају велика и средња капа. Стране инвестиције имају тенденцију да преносе већи тржишни ризик од улагања у САД, што значи да се ЕФА најбоље користи као сателитски холдинг у диверсификованом портфељу. Коефицијент трошкова за ЕФА износи 0,33 одсто, или 33 долара годишње за сваку инвестирану 10.000 долара.
6. иСхарес Цоре Аггрегате Бонд (АГГ) : У само једном ЕТФ-у, инвеститор може ухватити цијело тржиште обвезница у САД-у, а ова широка диверсификација чини АГГ солидним холдингом за фиксни приход портфолија или као самостални фонд обвезница. За само 0,05 одсто трошкова, можете добити изложеност више од 6,000 обвезница.
Најбољи ЕТФ за секторе
Улагање у секторске фондове није за све, али могу бити паметни додатци у било који портфолио у сврху диверзификације и потенцијала за повећање дугорочних повратака. За последња четири средства на нашој листи најбољих ЕТФ-а истичемо секторска средства.
7. Здравствена заштита СПДР (КСЛВ) : Овај ЕТФ се фокусира на здравствени сектор, који је познат по својим комбинованим предностима дугорочног потенцијала раста и одбрамбених квалитета. Здравствени сектор укључује фармацеутске компаније, биотехнолошке фирме, произвођаче медицинских уређаја, болничке корпорације и још много тога. Са старењем становништва и напретком у медицини, здравствени сектор је у блиској будућности спремнији да буде сектор који највише одговара. Разлог зашто се здравствене акције сматрају одбрамбеним јесте то што имају тенденцију да одржавају своју вриједност боље од широког тржишта током великих падова. Људи и даље требају своје лекове и посјетити доктора у рецесијама. Однос трошкова за КСЛВ износи 0,14 одсто, или 14 долара годишње за сваку инвестирану од 10.000 долара.
8. Енергија Изабери сектор СПДР (КСЛЕ) : Енергетски сектор такође може бити квалитетан додатак разноврсном портфолију ЕТФ-ова. Енергија укључује компаније које производе нафту и природни гас. С обзиром на то да је нафта ограничен ресурс, цијене енергије ће вероватно више трендати, као и цијене за енергетске залихе. Коефицијент трошкова за КСЛЕ износи 0,14 одсто, или 14 долара годишње за сваки уложени 10.000 долара.
9. Комуналне услуге Одабир сектора СПДР (КСЛУ) : Комунални програми укључују компаније које пружају комуналне услуге, као што су гас, струја, вода и телефон потрошачима. Попут здравља, корисници још увијек требају комуналне услуге током пада на тржишту, што чини ове дионице добрим одбрамбеним предзнакама и паметним алатима диверсификације за готово било који дугорочни портфолио. Однос трошкова за КСЛУ износи 0,14 одсто, или 14 долара годишње за сваку инвестирану од 10.000 долара.
10. Потрошачи за купце Изаберите сектор СПДР (КСЛП) : Ако желите ширу диверсификацију дефанзивних залиха, сектор потрошачких спајалица је добар начин за ухватити тај циљ. Потрошачки производи су ставке које потрошачи купују за свакодневни живот. Неке од њих укључују ставке за здравствену заштиту, храну, комуналне услуге, алкохол и дуван. Однос трошкова за КСЛУ износи 0,14 одсто, или 14 долара годишње за сваку инвестирану од 10.000 долара.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности. Кент Тхуне не личи ни на једну од горе наведених хартија од вредности овог писма, али их држи на неким клијентским рачунима.