Постоји неколико прорачуна које ће вам дати идеју о томе како инвестиција ради. Неки су компликованији од других, али ниједан није ван домашаја просечног инвеститора који има калкулатор. Ево неколико прорачуна које можете користити да бисте разумели како ваше инвестиције раде .
Тотал Ретурн
Ово је једноставна обрада, али подсећа на то да морамо укључити дивиденде (гдје је то примјерено) када схватимо повратак акција. Ево формуле:
(Вредност инвестиције на крају године - Вредност инвестиције на почетку године) + Дивиденда / Вредност инвестиције на почетку године = Укупни поврат
На пример, ако сте купили акцију за 7.543 долара и сада вреди 8.876 долара, имате нереализовано добит од 1.333 долара. Такође сте добили дивиденде током овог времена од 350 долара. Какав је укупан повратак?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Укупни повратак
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Укупна повраћаја
$ 1,683 / $ 7,543 = Укупни повратак
0.2231 или 22.31% = Укупни повраћај
Ову калкулацију можете користити за сваки временски период који је слабост, јер не узима у обзир вредност новца током времена.
Симпле Ретурн
Једноставан повратак је сличан укупном повраћају, али се користи за израчунавање вашег повраћаја улагања након што сте га продали.
Ево формуле:
Нето приходи + дивиденди / трошкови - 1
Ево примера: Претпоставимо да сте купили акцију за 3.000 долара и платили комисиону од 12 долара. Ваша трошка је 3,012 долара. Продате акције за 4.000 долара и постоји још једна комисиона од 12 долара, тако да су ваши нето приходи 3,988 долара. Дивиденде су износиле 126 долара.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = једноставно враћање
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = једноставно враћање
1.36 - 1 = једноставно враћање
0.36 или 36% = једноставно враћање
Као и израчунавање укупног повратка, Симпле Ретурн вам не говори о томе колико дуго је улагање одржано. Ако желите да видите поврат пореза, једноставно замените "нето приходи после пореза" за прву варијаблу и користите дивидендни број након пореза.
Једињење годишња стопа раста
За инвестиције које се одржавају више од једне године, можда ћете желети да погледате ову још софистициранију, али не и много компликованију обрачун.
Годишња стопа раста у комбинацији показује вредност новца у вашој инвестицији током времена. Повратак од 40 одсто у току две године је сјајан, али поврат од 40 одсто у току десет година оставља много жеља. Помислите на ову обрачуну као стопу раста која вас води од почетне вредности инвестиције до крајње вредности инвестиције, претпостављајући да се улагање повећало у временском периоду.
Да бисте израчунали сложену годишњу стопу раста, подијелите вриједност инвестиције на крају периода који гледате по вриједности на почетку тог периода. Узмите тај резултат и подигните је на моћ једне подељене на дужину периода, а затим одузмите једну од тог резултата.
Ја посвећујем читав чланак о овом важном прорачуну који можете наћи овдје.
Закључак
Једноставне или нешто компликованије прорачуне могу вам дати бољи закључак о томе како ваше инвестиције раде.