Вредности засноване на узајамним фондовима
Ово је у великој мјери узето у облику избјегавања тзв. Грешних акција, док иначе улажу на цијело тржиште, узимајући на примјер компаније које су укључене у секторе као што су алкохол, коцкање или порнографија. Неколико организација добро ради на овом тржишту, а овдје су 5 водећих играча:
1) Аве Мариа Мутуал Фундс - којим руководи Инвестициони саветник Сцхвартз-а Плимоутх, Мицхиган, има више од 1,7 милијарди долара средстава у својој јавној заједничкој фонду која се суочава са својим готово 2 милијардама долара у имовини под управом у којој компанија назива "Највећа породица католичких међусобних Фондови." Компанија "прати своје инвестиције прво по финансијским критеријумима, затим елиминише компаније које су укључене у праксу абортуса или чија се политика сматра анти-породичним. Шта представљају анти-породичне праксе засноване су на моралних одлука које доноси католички савјетодавни одбор компаније. " Овај уски критеријум је историјски био потпун опсег провере коју ова група обавља, за разлику од неких од најчешћих питања која су друштвено одговорни инвеститори кроз еколошке и друштвене факторе.
Око половине својих средстава заједничког фонда налази се у Аве Мариа Рисинг Дивиденд Фунд који је фонд за 4 звјездице по Морнингстар-у.
Од самог почетка, фонд је у просјеку порастао за 9,68% у односу на С & П 500 од 8,28%, што је добар резултат за укључене инвеститоре. Прилично очигледно је сигуран начин да покушате да подударате са вашим вредностима у вашем новцу, у овом случају са римокатоликом
2) Аззад фондови - основани 1997. године, Аззад такодје настоји да инвестира према религиозно-етицким критеријумима, у свом слуцају исламске финансије или ономе сто су предузели да зову Халал Инвестинг, или у облику инвестиција заснованог на схарију.
Као што је недавно написано у часопису за инвестирање у животну средину, Исламска финансија има своје корене у заједничкој вредности, али се често практикује као облик негативног прегледа.
Аззадова верзија обухвата седам корака у свом приступу "Халал", укључујући и провјеравање компанија укључених у алкохол, дуван или свињетину. Као што смо описали у нашој књизи 2011 Еволутионс ин Сустаинабле Инвестинг, једним од водећих инвестицијских инвестиционих фондова у Великој Британији, Јупитеров фонд за еколошку заштиту, дуго је имао једно од својих највећих удјела у органском свињском продуценту Црансвицк плц, и остаје трећи фонд највећи холдинг до овог датума. То је само рећи да када отклоните слојеве лука на одрживе стратегије инвестирања, као што смо видели у 15 студија случаја које смо урадили за књигу Еволутионс, резултирајуци приступи могу бити веома различити, поготово ако гледате стриктно скенирање из неколико сектора насупрот рећи фокус на климатске промјене или људска права. Завршите са веома различитим резултатима, тако да кључ пажљиво прати перформансе у комбинацији с вриједностима или стратегијама које стварно желите примијенити на ваше инвестиције.
Аззад је недавно имао руководство од 387 милиона долара по ДИК-у.
Занимљиво је да се недавно придружила ИЦЦР-у, коалицији верских инвеститора са око $ 2 трилиона долара у имовину која се бави компанијама у вези са питањима друштвене одговорности, показујући да Аззад посећује религије. ИЦЦР су важна група која је у великој мјери родила идеју ангажовања са компанијама и путем директног дијалога и резолуција акционара како би тражио промјене о питањима од извршне плате до фабричких услова у Бангладешу и далеко изнад ње. Ове године су у току рекордни бројеви резолуција акционара, а ви можете видети више о њиховим активностима у овом погледу.
3) Еверенце Пракис - Још већи у овом простору од Аве Мариа изнад је Еверенце Ассет Манагемент, чак и ако њихова линија Пракис Мутуал Фунд није толико велика.
Еверенце је видио да им се њихова актива повећала са 2,1 милијарди долара у 2012. години на више од 2,5 милијарди долара у 2014. години, јер се уопште није лоше повећао за око 20%.
Еверенце надгледа највеће рељективне вриједности усмјерене на амерички заједнички фонд који се налази на листи друштвено одговорних заједничких фондова чланова УС СИФ-а, што је Пракис Интермедиате Инцоме, који управља са 424 милиона долара са фокусом на фиксни приход. Више о њиховим скрининговим навикама можете наћи овде. Као и код Аззада, перформансе од почетка након накнаде су мало испод бенцхмарк-а, али поента је да се вриједности ускладе с новцем и не одустају превише од перформанси.
4) Тимотхи План - онда долазимо до Тимотхија, који себе зову практичари "Библицалли Респонсибле Инвестинг". Циљ фонда је успостављање моралних екрана, са циљем очувања капитала кроз усклађивање или превазилажење мерила и, као што смо видели кроз наше истраживање, негативни прегледи у најбољем случају испуњавају перформансе тржишта, тако да постоји ограничен ризик од ризика и слично, вероватно да ће бити мало шансе за значајне преко таквих приступа. Овај фонд је био недавни инвеститор у напорима Индианаполис 500 Џонатана Бирда у 2015. години, можда је интересантан избор. Сваки инвеститор који се фокусира на питања животне средине и / или климатске промене неће пронаћи много везе са приступима средстава наведених у овом чланку, па ће бити занимљиво видети како ова средства реагују на предстојећу енциклопију папе Франсиса о климатским промјенама.
5) Веспатх Инвестмент Манагемент - последњи, али не и најмање важан , је управљање новцем Методистичке цркве, као што је извршио Веспатх оф Иллиноис. Са више од 21 милијарди долара у имовину, Веспатх је вероватно највећи фонд новца у САД-у који управља друштвеном одговорношћу изван великих пензионих фондова Њујорка и Калифорније, што их чини важним тијелом за посматрање.
Они траже "конкурентна инвестициона решења у складу са вредностима цркве". Њихов приступ подразумева тражење "ниже трошкова, веће транспарентности и концентрисаног, координираног фокуса на управљање инвестицијама, примјеном основних начела њихових социјалних принципа". Таква је била визија Џона Вејсија који је још 1700. године држао да пословне праксе "не би требало да узрокују штету свом комшилуку".
Брзо се види да постоје опције за инвеститоре који желе да одговарају својим личним или вјерским вредностима својим новцем. Биће веома интересантно гледати и видети како се ова област развија до 2015. године, док Папа Францис повлачи своје позиве на акцију о климатским променама.
Менаџери фонда изнад показују да постоји ограничена негативан приступ досадашњим приступима, аи други менаџери, попут Дана и Хоризона, такође се појављују с сличним приступима. Како се подудара са питањима везаним за климатске промене за присталице папе Франсиса и њихове инвестиционе доларе бит ће веома интересантна.