Злато
Злато је најпопуларнији племенити метал на свету, јер појединци и владе, преко хиљада година, приписују огромну вредност металу који рефлектира светлост као и други.
Злато има двоструку улогу - има индустријску употребу, као и финансијске апликације.
Злато има високу отпорност на топлоту, је топљиво и врши електричну енергију. Стога, индустријски корисници троше 10 одсто рудника злата сваке године, укључујући електронику, стоматологију и медицински сектор. Злато има дугу историју као украсни метал и израђен, или потражња за накитом чини 50 посто годишње производње. Коначно, злато је новац и многи инвеститори широм свијета држе злато умјесто других инвестиционих средстава.
40 процената производње злата сваке године проналази свој пут у залихама или улагањима од стране инвеститора и влада широм света. Када је инвестициона потражња висока, цена тежи порасту. Земље поседују више од 30 посто злата икада произведеног у историји света као дио девизних резерви.
Док је производња злата примарна, што значи да компаније истражују и извлаче злато из корице земље као своју главну делатност, више од 70 процената сребра произведеног у свијету је секундарни производ.
Сребро је нуспроизвод бакра, цинка, олова и друге производње метала. У међувремену, сребро је такође метал који привлачи инвестициону потражњу. Сребрна има и индустријску употребу; соларни панели, телефони, рачунари и други електронски уређаји захтевају сребрне компоненте.
Платинум
Платинум је ретка мета, док је око 2.800 тона годишње производње злата, сваке године око 250 тона производње платине.
Платинум има много индустријских примена због своје високе отпорности на топлоту. Метал такође има улогу племенитог метала који многи инвеститори имају као предност.
Као инвестициона средства, три племенита метала су различита од осталих роба. И док се цене других сировина померају вишим и нижим у валутном смислу, племенити метали често се надмећу против валуте као активе. Валуте широм свијета су папирне ноте и ковани новац одштампани и ковани од стране влада за кориштење као законито средство.
Сам валуте имају вриједност јер владе диктирају да требају. Због тога је потпуна вера и кредит нације која штампа валуту која јој даје вредност. Земља контролише колико валута улази на тржиште. Међутим, када је у питању драгоцени метали, то је производња руда и залиха који одређују доступност. Стога, када се вјере људи у владе које штампају новац пада, племенити метали имају тенденцију повећања вредности.
Драгоцени метали могу бити одличан додатак или заштита у портфелима за штедише. Они имају тенденцију да надокнађују разарајуће ефекте које инфлација може имати када се ради о гнезду јајета. Постоје четири главна разлога да племенити метали треба да буду део било ког програма штедње или инвестиција:
- Када инвеститори изгубе веру у папирне валуте и друга тржишта активе, злато и други драгоцени метали традиционално задржавају своје вриједности. Стога, племенити метали су продавница богатства током времена несигурности или економских криза и често имају негативну корелацију са другим класама имовине.
- Током периода хиперинфлације или превирања владе, племенити метали традиционално су средства која служе као летачки капитал. Током егзодуса из нацистичке Немачке у 1930-их, многи су подмитили пут из земље или платили за пролаз златом и другим драгоценим металима. Постоји много других примера током историје где су племенити метали заменили папирну валуту као једино прихватљиво средство размене.
- Драгоцени метали су валуте хиљадама година, док већина новчаног новца има само много краће време. Дуга традиција вриједности ових метала је доказ њиховог боравка.
- Племенити метали су заменљиви; они су међусобно заменљиви као новац. Стога, племенити метали су најстарији облик новца на свету.
Када се ради о инвестирању у племените метале, постоји неколико начина да се иде.
Физичке шипке и кованице
Најчистији начин улагања у племените метале је куповина стварних метала. Барове и кованице од злата, сребра, платине и паладијума, још једног племенитог метала, доступни су од продавача новчића широм света. Златне шипке су доступне у величинама од 400 унци све до једног грама. Сребрне, платине и паладијумске шипке такође су доступне у великом броју димензија и тежине. Када су у питању ковани новац, многе владе широм свијета минти кованице, обично се крећу у величинама од десетине унца до једне унце, што је легално понашање у држави која их производи. Међутим, цене ових кованица се крећу по ценама племенитих метала.
Барови и ковани новац племенитих метала могу се трговати по премијама или попустима на стварне основне цијене метала. Ове разлике произилазе из понуде и потражње за самим барама и кованицама.
Приликом куповине физичких племенитих метала, важно је лоцирати угледну компанију. Многи дилери и банке оглашавају на интернету који нуде физичке метале за малопродају. Упоредите цене између дилера, али будите опрезни, свако ко нуди племените метале испод тржишне цијене или по веома ниским цијенама може бити преваран. Ако вам није непријатно са дилером, не купујте од њих. Увек је боље успоставити однос са компанијом која може да испоручује племените метале и купује их од вас када одлучите да продате.
Постоје замке када је у питању куповина и продаја физичких племенитих метала, али ово је једини директни начин власништва над имовином. Као алтернатива узимању испоруке, неки дилери ће вам понудити да вам продају те метале и држе или чувају за вас на неком распоређеном или нераспоређеном рачуну.
Додељени рачун ће вам додијелити одређену врсту или новчић док је недодељени рачун само књижни унос власништва. Ако трговац иде у стечај или ван посла, додељени рачун штити вашу инвестицију јер је то сегрегирани рачун, док неадекватна инвестиција може постати кредитни проблем, а дилера може подразумевати куповину.
Размислите о тржишту племенитих метала као пирамиде. На врху је физичко тржиште, а доле су инструменти који желе да се реплицирају или се крећу у корелацији са физичким металима који дају још један ниво ризика.
Футурес анд Оптионс
Футурес и опције о будућим племенитим металима су деривати . Ова возила су следећи корак на пирамидама. Футурес уговара трговину на берзама, а имају механизам испоруке за купце и продавце. Због тога, позиција у будућности може постати физички положај у металима током периода испоруке. Купац или продавац може контролисати позицију племенитих метала за мало учешће или маргину .
Опције за будућност су такође деривати који омогућавају купцима право, али не и обавеза куповине или продаје драгоцених метала. Опције су као полисе осигурања по цени. Продавци опција обављају друштво за осигурање, а купци су осигурани.
ЕТФ и ЕТН производи
Производи ЕТФ-а и ЕТН-а тргују на берзама и покушавају да репликују акцију цијена у племенитом металу. Најпопуларнији производи ЕТФ за ову класу имовине су ГЛД и ИАУ који репликују акцију цена у злату. СЛВ је ЕТФ који прати цену сребра и ППЛТ корелација са цијеном платине. Поред тога, постоји пуно ЕТН производа у свету племенитих метала.
Неки ће порасти када се цене специфичних метала повећавају, а остали ће порасти када падају цијене тих метала. Производи са ЕТН-ом захваљујући цени акцијама у основним племенитим металима. Ова возила су нижа на пирамидама, јер су деривативни инструменти засновани на другим дериватима, као што су уговор о будућности и опцијама у племенитим металима.
Рударство
Други начин улагања на тржишта племенитих метала је куповина акција компанија које се баве рударством и производњом физичких метала. Ове акције имају тенденцију раста када се цене метала померају више и пада када депрецирају. Међутим, они који купују рударске делатности претпостављају додатне ризике осим цена метала.
Куповина рударских производа од племенитих метала је опклада на управљање и специфичне производне особине компаније. Ако постоји проблем са било којим, цена акција може се раздвојити од акције у основним металима. Понекад рударски акционари превазилазе акцију цена у племенитим металима, а понекад и слабе.
Приликом избора инструмента у свету племенитих метала, важно је урадити свој домаћи задатак. Нај директнији пут за улагање је физичко тржиште, али друга возила нуде различите степене лакоће и ликвидности када су у питању улазак и излазак са позиција. Оно што треба запамтити је да разумијете шта купујете и продајете и ризикујете вашег колегу.