Очекујте корекције на берзи сваких 8 - 12 месеци.
Учесталост корекција тржишта
Корекције берзанских тржишта се јављају у просјеку око сваких 8 до 12 мјесеци, а у просјеку трају око 54 дана.
Према Фиделити-у (од маја 2010. године) Од 1926. године на берзанским тржиштима је било 20 исправки на берзанском тржишту, што значи да је 20 пута тржиште опало 10%, али касније није пало на територију тржишта медведа.
Како поступити са кориговањем берзанског тржишта
Прво, одуприте се потреба да се "време на тржишту". Иако је могуће направити некакав краткорочни новац који трговају успонима и падовима тржишта, стратегије попут свинг трговине ретко раде за изградњу дугорочног богатства.
Већина људи губи новац покушавајући да пребаци новац како би учествовао у успонима и избегавао падове. Ово је документовано понашање које су студирали академици широм свијета. Област студија се назива финансирање понашања.
Подаци показују да не само да већина људи нема дисциплину да се држи добитне књиге за инвестирање у кориговању тржишта, већ имају тенденцију трансакције у погрешним временима, што узрокује још веће губитке.
Као професионални финансијски планер, наш посао је да изградимо портфеље засноване на науци вс. бихевиоралне пристрасности.
Када изградимо портфељ, очекујемо да ће сваки од 4 календарске четвртине имати негативан поврат. Ми контролишемо величину негативног повратка одабиром мјешавине инвестиција која има више потенцијала за потенцијално мање потенцијала за висок повратак, а такође и мању ризичност.
Ако желите инвестирати на тржиште, најбоље је схватити да ће се корекције на берзи догодити и често је најбоље само их испробати. Одпорите се на трговину и добит од њих. Пратите стари клизи Валл Стреет-никад не ухватите падајући нож.
Пример: 2018
У протеклих 5 година у 2018. години, Дов Јонес Индустриал Авераге се скоро удвостручио без значајног повлачења. За сваку од тих година, значајан број аналитичара позвао је на корекцију или чак рецесију. Ова предвиђања су довела до тога да инвеститори прерано повуку тржиште и изгубе импресивне добитке које су могли видети ако нису покушали да предвиде са неизбежним. Ово важи за појединачне инвеститоре као и професионалце.
Како контролисати величину корекција тржишта коју осећате
Можете контролисати величину тржишних исправки које можете искусити пажљивим одабиром мјешавине инвестиција које поседујете.
Прво , схватите ниво инвестиционог ризика повезаног са инвестицијом. На пример, у инвестицији са оним што називам ризиком од нивоа 5 (висок ризик) постоји потенцијал који ћете изгубити сав свој новац. Уз ризик од нивоа 4, можда ћете доживјети пад од 30-50 посто, али нећете све изгубити.
То је велика разлика у ризику.
Можете видети низ графикона који илуструју висину ризика код различитих врста улагања у прихватању ризика инвестирања .
Друго , схватите како да мешате ове различите врсте инвестиција како бисте смањили ризик за свој портфолио у целини. Ово је процес који се назива расподела средстава.
Важно је смањити изложеност значајним тржишним исправкама док сте у пензији. И када се пензионишете, морате структурирати своје инвестиције, тако да када се десе тржишне корекције, нисте принуђени да продајете инвестиције везане за тржиште. Уместо тога користите сигурнији део свог портфолиа како бисте подржали потребе потрошње током ових времена.
Треће , схватите однос ризика и повратка улагања. Потенцијал за веће поврате увек долази са додатним ризиком.
Што је већа и бржа цена берзе расте, то је мањи потенцијал за будуће високе приходе. Тек након кориговања тржишног тржишта или тржишта са снагом, потенцијал за будуће високе приходе на тржишту је већи.
Године 2017, криптоцурренци је постао луд. Она је имала повраћај од више од 1.000 процената у години, а малопродајни инвеститори су се упуштали да уђу, док су професионални трговци остали даље. Зашто? С обзиром да стручњаци знају да када нешто нешто повећа, он ће на крају имати озбиљну корекцију.
Последња ствар коју треба знати - ако не желите потенцијал да искусите корекцију тржишта, вероватно је најбоље избјећи инвестирање на тржиште заједно. Уместо тога, држите се сигурних инвестиција. Али сигурна улагања имају оно што зовемо опортунитетни трошак - пропустите прилику да се поставите за будући живот који замишљате за себе и своју породицу. Кључ је да добијете добар баланс.