Улагање у страној валути без напуштања куће
Предности и ризици улагања у страну валуту
Постоји много предности и ризика које треба размотрити пре него што одлучите да инвестирате у страној валути.
Иако је ово највеће и најликвидније тржиште у свијету, инвеститори требају бити упознати са многим ризицима који га разликују од традиционалних тржишта капитала и обвезница. Значајно, високи левериџ који се користи приликом улагања у страној валути може довести до високе волатилности и већег ризика од губитка.
Кључне предности инвестирања у страној валути су:
- Велико и ликвидно тржиште . Девизно тржиште је највеће и најликвидније тржиште на свету, са просечним дневним обимом од преко 4 трилиона долара.
- Диверсификација . Девизно тржиште нуди инвеститорима начин да се диверзирају од потенцијалних ризика повезаних са америчким доларима као клијентима средстава .
- Време трговања . Девизно тржиште послује 24 сата дневно, пет дана у недељи, што је дуже од традиционалних тржишта капитала, обвезница или фјучерса.
- Потенцијално ниски трошкови . Већина девизног трговања не подразумијева плаћање провизије, већ расподјелу понуда / питања која има тенденцију да буде тачнија од акција.
Кључни ризици улагања у девизе укључују:
- Висока полуга . Девизно тржиште се креће врло малим порастом, што чини високу стопу (преко маргине ) неопходност и ризик за оне који директно улажу.
- Висока волатилност . Девизно тржиште је познато по високим нивоима нестабилности због економских извештаја , интервенција централне банке и других фактора.
Инвеститори треба пажљиво размотрити технике управљања ризиком како би помогли у ублажавању ових ризика и побољшању њиховог дугорочног повратка. Поред тога, важно је задржати довољно капитала како би избјегао ризик који произилази из кориштења левериџа приликом трговања директно на девизним размјенама.
Лако улагати у страну валуту помоћу ЕТФ-а
Берзански фондови (ЕТФс) представљају један од најједноставнијих начина за стручњаке који немају враћања да улажу у страној валути. Ова средства купују и управљају портфолијом валута у име инвеститора користећи алате као што су свапи и фјучерсни уговори. Предности су да инвеститори немају толико ризика везаних за левериџ, а саму куповину обично може да се одвија преко традиционалног берзанског посредника, а не од стране девизног посредника .
ЦурренциСхарес и ВисдомТрее су два највећа пружаоца ЕТФ-а дизајнирана да помогну људима да улажу у страној валути. У међувремену, компаније попут ПроСхарес-а нуде начине да учине левериџне опкладе за и против одређене популарне валуте. Инвеститори треба пажљиво прочитати проспект ЕТФ-а прије улагања како би се квантификовало било које наплаћене накнаде и сазнале друге важне информације.
Уобичајени дуги ЕТФ-ови за улагање у страној валути укључују:
- ЦурренциСхарес Канадски долар Труст (НИСЕ: ФКСЦ).
- ЦурренциСхарес Свисс Франц Труст (НИСЕ: ФКСФ).
- ЦурренциСхарес Аустралиан Доллар Труст (НИСЕ: ФКСА).
- ВисдомТрее Дреифус Емергинг Цурренци Фунд (НИСЕ: ЦЕВ).
- ВисдомТрее Дреифус Кинески Иуан фонд (НИСЕ: ЦИБ).
- ВисдомТрее Дреифус Бразилиан Реал Фунд (НИСЕ: БЗФ).
Уобичајени кратки ЕТФ-ови који се опкладе на страну валуту укључују:
- ПроСхарес УлтраСхорт Еуро (НИСЕ: ЕУО).
- ПроСхарес УлтраСхорт Иен (НИСЕ: ИЦС).
Како директно инвестирати у страну валуту
Инвеститори такође могу директно куповати и продавати појединачне валуте на маргини путем девизног посредовања . Са почетним депозитом од 300 до 500 долара, инвеститори могу купити валуту са маргинским нивоима који се крећу од 50: 1 до више од 10.000: 1. Наравно, већи левериџ добијен преко маргине такође доводи до повећане волатилности и ризика од губитка.
Инвеститори такође треба да одузимају време да прегледају и изаберу висококвалитетни брокерски форек јер тржиште није тако добро регулисано као америчка тржишта капитала. Конкретно, добра идеја је избјегавање страних брокера које међународне власти не могу регулирати.
Цурренци Хедгинг
Инвеститори могу такође да желе да користе валутне хедге за заштиту од губитака који произлазе из кретања валуте. На пример, инвеститор који види прилике у Европи можда жели да заустави губитке у евру у односу на амерички долар, што би могло да избрише све добитке. Недостатак је да валутна хеџинг уклања неке од предности диверзификације.
Најпопуларније фондови за заштиту од валуте су:
- ВисдомТрее Еуропе Хедгед Екуити Фунд (НИСЕ: ХЕДЈ).
- ВисдомТрее Јапан Хедгед Екуити Фунд (НИСЕ: ДКСЈ).
- иСхарес Валута Хедгед МСЦИ ЕАФЕ ЕТФ (НИСЕ: ХЕФА).
Доња граница
Инвеститори који траже једноставан начин улагања у страној валути требало би да размотре ЕТФ. Ови фондови су лакши за трговање са традиционалним брокерским брокерима и имају мање ризика везаних за левериџ. Међутим, они који траже више директне изложености страној валути могу такође отворити девизни брокерски рачун и куповати валуте директно користећи маржу . Ризици и награде су повезани са било којим приступом, а инвеститори треба пажљиво погледати на ове факторе прије доношења одлуке.