Сувише добро да би било истинито?
Нажалост, ови "послови" често су преваре. Узимање те позиције може довести до губитка вашег тешко зарађеног новца (и новца који чак и немате), као и потенцијалне кривичне пријаве.
Чини се да се ствари дешавају добро неко време, али пре или касније ствари постају ружне.
Жалба
Детаљи се разликују у свакој операцији, али већина случајева преваре за пренос новца имају сличне карактеристике: Ви ћете задржати све што вам послао трансфер новца и можете обавити посао од куће. Не требају вам напредне вјештине или обука, а потенцијал прихода је знатно виши од онога што сте зарађивали у прошлости (више од националног медијског прихода, а често у шест бројки годишње).
Шта би погрешило? Ако звучи превише добро да би било истинито, то је вероватно.
Како си изгубио
Постоје значајни ризици за преузимање посла за пренос новца. Већина плаћања које остварите на овим пословима су неповратна: не можете отказати плаћање или вратити свој новац . Међутим, уколико не уплатите новац, депозити које направите могу се обрнути.
Добићете сцаммед: Ове операције често су преваре, а највероватније ћете изгубити новац у неком тренутку.
Како плаћање долази и пролази кроз ваш рачун, ви и ваша банка ће бити обучени да виде ове трансакције као рутинске догађаје. Банка ће брзо ослободити средства за вас (или ћете бар наплатити новац ), а ви ћете моћи проследити плаћања убрзо након пријема.
Како се то завршава: Једног дана ће доћи до великог плаћања и прослиједити плаћање без оклевања.
Међутим, потребно је вријеме да банке схвате да депозит неће обрисати, а нема гаранције да ћете заправо добити та средства. Ваша банка ће обрисати лош депозит са вашег налога - али ћете већ проследити плаћање. Као резултат тога, губит ћете новац по уговору, а стање на вашем рачуну може бити негативно. Алтернативно (ако не депонујете плаћање које одбија), плаћање које добијате ће бити пријављено као преварант и то ће бити обрнуто.
Лични подаци: Када се пријављујете за свој посао, можда ћете морати да пружите осјетљиве личне податке. Као део "процеса запошљавања", можда ћете морати да потврдите свој број социјалног осигурања, информације о банковном рачуну и друге приватне детаље за провере у позадини и друге захтјеве. Изгледа да ти захтеви имају смисла пошто се бавите новцем. Међутим, те информације се могу користити за крађу средстава са ваших рачуна или украсти ваш идентитет.
Кривичне пријаве: Поред губитка новца, можда ћете се суочити са кривичним оптужбама за учешће у операцији прања новца.
Прање новца
У неким случајевима, посао преноса новца је дио нелегалних операција прања новца. Прање новца је пракса узимања средстава која су незаконито прикупљена и убацивања тих средстава у легитимне рачуне како би тај новац могао потрошити у маинстреам финансијски систем.
Криминалци широм свијета желе добити своју зараду на своје личне рачуне, али не могу једноставно направити преварантске трансфере од хакованих рачуна на своје рачуне - истражитељи ће брзо схватити ко је иза злочина. Такође, не могу депоновати велике износе готовог новца без легитимног посла или ризик од подизања црвених заставица (банке, сакупљачи пореза и регулатори ће желети да знају о извору тих средстава).
Новчанице: Када обављате посао преноса новца и помажете криминалцима да пере новац, ви сте познати као " новац мула ". Ваш посао је сакрити порекло новца који иде криминалцима. Будући да је ваш лични рачун чист (за које није познато да је укључен у криминалне активности), средства која депонујете уводе се у банкарски систем и нико не сумња. Та средства се без проблема преносе на криминалце (криминалци не доживљавају никакве проблеме, али хоћеш).
Борзна плаћања: Када криминалци примају средства путем стандардних банкарских канала, властима је тешко видети како зарађују новац. Нема депозита за подизање сумње направљених са врећастом џепом пуном готовине, а нема повлачења из посла који се налази под истрагом. Умјесто тога, примаоц добија старије чекове, новчане налоге или АЦХ преносе - баш као типичан платитељ.
Прање новца: коме шаљете новац када радите на илегалном трансферу новца? Немогуће је знати, али уобичајени прање су терористичке организације, хакери, украдена имовина и прстенови за дрогу и други.
Можете ли добити свој новац назад?
Када се ваша банка ухвати и депозити на ваш рачун су обрнути, нећете имати начин да вратите свој новац од свог "послодавца". Ако чак и одговорите на ваша питања уопште, ви ћете се наслонити или тражити уради друге ризичне ствари.
Жалите на вашу банку? Можете пријавити проблеме вашој банци, али сте одобрили трансфере са вашег рачуна, а можда сте и повукли новац за куповину новчаних налога или извршили трансфере у новчаним центрима. Као резултат тога, можда не постоји грешка коју ће банка поправити (јер сте једина особа која је приступила вашем налогу).
Правна помоћ? Проблем можете пријавити полицији, али људи са којима сте се бавили највероватније су у иностранству или иначе тешко наћи. Локалне власти могу преузети извештај (за које вам можда треба копија да бисте добили одређене бенефиције), али они обично немају ресурсе да истраже ове злочине. Ако ваша банка не врати средства, можете покушати да покренете правну акцију против вашег "послодавца", али су шансе за успех прилично ниске.
Савјети за посао преноса новца
Будите врло опрезни у вези са пословима преноса новца. Поставите себи следећа питања, а затим одлучите да ли прилика има смисла (или ако звучи ризично).
- Која врста посла би унајмила потпуног странца на интернету да би се носила са својим новцем?
- Да ли плаћате разумну стопу за посао који радите, или је то превише добро да бисте били истинити?
- Коју врсту посла треба да пребацује новац преко вашег личног банковног рачуна - немате ли пословне рачуне за те потребе?
- Колико ризикујете када пошаљете новац некоме коме не знате?