Нова књига нуди активан поглед на однос савјетника / клијента
Књиге о финансијском планирању варирају углавном у начину на који су написане. Савет је обично прилично стандардан, ретко објављене књиге нуде страшне савјете. За мене, добар финансијски савет обично зависи од приступа. Да ли је занимљиво, интересантно, изазивајући мисли? Да ли ми се допада писачев глас и желите више да слушате од њега или ње? Иако се ради о финансијама, да ли је и добро прочитан?
У случају књиге Унфолдед Веалтх Манагемент: Унврап Шта треба да знате и уживате у присутности Цхарлотте Б. Беиер, одговори су да, да и да. Књига нуди потпуно јединствен посао с професионалним саветником или руководиоцем богатства. Постоји много графикона и графикона како би вам помогле да размишљате, и пуно савета како бисте спречили да направите најчешће грешке.
Сваки приступ почиње насловима поглавља, који укључују ствари попут "Ако не знате где идете, свака инвестиција ће вас стићи тамо", "Ако не знате ко је сисар на столу за састанке , То је можда и вас !, "и" Транспарентност, или како сам научио волети конфликте интереса ".
Затим постоје стварни разговори и осећања које аутор уплати у књигу, почевши од Поглавља 1: "Ко је задужен за моје богатство?" Она укључује разговор који је пре много година чуо на онлине форуму за инвестирање.
Прва особа пита да ли је неко икада чуо за Бернија Мадоффа. Друга особа каже да га воле, повратак је фантастичан и срећни су. Трећа особа је рекла да док је повратак добро изгледало, њена фирма није била задовољна успјехом и морала је да прође. Та трећа особа била је сама Беиер, а први инвеститор је контактирао њене године касније и захвалила јој је на упозорењу.
То је сјајна прича која илуструје тачку ако звучи превише добро да би била истинита, вероватно јесте.
Постоје радни листови и вежбе укључене у књигу коју читатељи треба да попуне и доведу до финансијског савјетника. (Читаоци који уживају у инфографији ће добити неке од Беиерових илустрација.) Једна вежба подразумева пет људи: филозофију, процес, перформансе и " пхеес ". Ваш посао је да упишете проценат важности за сваку. Може вам дати смисао у типу професионалца са којим желите радити. Ви откривате више о себи као саветодавном клијенту.
Беиер описује шта значи да процени учинак улагања. Постоји повратак, али морате такође размислити о инфлацији, трошковима савјетника, взајемним фондовима или инвестиционим таксама и тако даље. (Како се наводи у књизи: Повраћај минус инфлација минус такси = мање него што желите.) Она препоручује да саветник направите ову математику са собом прије него што се пријавите као клијент. Која је прогноза инфлације? Шта сам тачно плаћам? Шта је са основним инвестицијама? Само радите ову вежбу која ће вам помоћи да боље упознате свог саветника и како рукује добрим вестима, као и лошим.
Међутим, ако то није довољно, Беиер обезбеђује и интервјуира записник који се користи приликом интервјуа.
Она детаљно објашњава врсте инвеститора са сукобима интереса који могу да нађу и шта они значе.
(Једна говедина коју сам лично имала у књизи био је у поглављу о транспарентности. Она упозорава да не верујете у листу најбољих брокера или финансијских савјетника јер не знате скривене сукобе интереса због рекламирања долара или плаћања за игру. слажем се да не можете вјеровати трећој страни без других истраживања. Међутим, као новинар који је радио на листи најбољих савјетника , могу рећи да није било инхерентног сукоба интереса и радили смо на пружању најбоље листе за читаоце. )
Али књига садржи много добрих савета како правилно проценити финансијског саветника за себе. Како знати када су ваша очекивања нереална када сте неправедни?
Постоји облачак који се односи на оно што инвеститори никада не кажу саветницима и који саветници никад не говоре инвеститорима, а осећања су значајни. Књига би могла помоћи у отварању линија комуникације између савјетника и њихових клијената. А ако сте заинтересовани за нову везу са саветником / клијентом, пет коначних савета и пет издајничких замки које морате прочитати пре потписивања је нешто што можете скинути са собом и са собом у новчанику. Има чак и савета како да се оконча веза са саветником.
Ако ви или пријатељ размишљате о новом односу са финансијским професионалцем - или чак и ако желите да знате како је то да радите са саветником - Управљање богатством Унвраппед је згодна књига коју имате.
Прочитајте још једну књигу преглед: Добар финансијски савјетник ће вам рећи