Чувајте своје старе повратке најмање три године
Нема шансе око тога - важно је задржавање пореских пријава и сродних докумената. Требаће вам их у случају да ИРС жели прегледати информације које се односе на ту одређену пореску годину, а стара пореска пријава може да вам помогне и за неколико других циљева, као што је верификација прихода када се пријављујете за кредит или стан.
Колико је дуг довољно?
Опћенито говорећи, пореске пријаве и сродне документе треба задржати најмање толико времена колико је ИРС или државни орган за опорезивање дозвољен да изврши ревизију тог поврата . Овај временски период се назива статутом ограничења. То је три године од датума када је пореска пријава заправо поднета за савезни повратак, или три године од рока 15. априла ако је повратак поднет пре истека рока.
Свака држава има свој статут ограничења ревизије. Многе државе прате савезни временски период од три године, али други имају дуже временске периоде.
На пример, Монтана има пет година за ревизију.
Шта треба да задржите?
Уз копију пореске пријаве, требало би да задржите све документе који се односе на приходе, одбитке или кредите које сте пријавили и потраживали. Ово би укључивало ставке као што су копије ваших образаца В-2, обрасци 1099, потврда писма о добровољним донацијама и примања за пореске одбитне трошкове.
Самозапослене особе такође треба да чувају копије било које рачуноводствене евиденције, као што су изјаве банака, извјештаји о добити и губитку или резервне копије њихових података из њиховог рачуноводственог софтвера.
Можда бисте такође желели да задржите било коју документацију о непокретности, пословним средствима, залихама, обвезницама или другој имовини коју поседујете докле год их поседујете, а затим још три године или дуже након продаје имовине, у зависности од ваше државе. Требају вам ове евиденције за израчунавање трошкова и добити или губитка пореза на капиталне добитке.
Када је вријеме да се одбаци
Направите ове последње провере пре него што почнете да бацате старе пореске и финансијске документе:
- Проверите изјаву о социјалном осигурању и упоредите своју зараду са информацијама о В2 и пореским повластама. Уколико у последње време нисте добили изјаву о социјалном осигурању, можете затражити од Управе за социјално осигурање. Свако толико често, приход од вашег В2 или прихода од самозапошљавања из пореске пријаве неће се појавити на вашој Изјави о социјалној сигурности. ССА има процедуре које ће вам помоћи да исправите грешке које можете пронаћи.
- Проверите датум када сте поднели пореску пријаву . Уверите се да је прошло најмање три године након подношења пореске пријаве пре него што је одбаците.
- Позовите ИРС и затражите "Евиденцију рачуна" за одређену пореску годину . Ваш рачуновођа то може учинити и помоћи вам да разумете овај ИРС штампач. Понекад се врши прилагођавање пореских пријава након подношења пријаве и можда нећете знати за то или сте заборавили. Ово је прилика да се постарају проблеми ИРС-а за одређену пореску годину пре него што избаците важну документацију.
- Скенирајте своје пореске документе и сачувајте их на ЦД-РОМ-у или блицу, чак и ако баците папирне копије. Скениране копије ваших докумената заузимају далеко мање простора од папирних датотека.
- Украдите старе пореске и финансијске документе. Немојте их само пребацивати и бацити у најближу трасхцан! Ви не желите да било ко може добити приступ вашим идентификацијским информацијама.
Како треба да задржите све?
Скенирање и чување на тврдом диску је крајњи чувар простора, али пореске пријаве и сродна документа могу се одржавати на бројне друге начине:
- Папирне датотеке организоване до године са пореским пријавама и сродним документима све у истој фасцикли.
- Користите хармонику или кутију за сваку годину.
- Држите одвојене датотеке за вашу дугорочну имовину.
- Направите ЦД-РОМе или фласх дискове најважнијих докумената и ставите их у сеф.