Анкета у 2015. години показала је да су саветници имали 73% својих клијената у алтернативним инвестицијама, а 70% саветника планирају да задрже тренутну алтернативну алокацију инвестиција за клијенте, мада половина њих сматра да су алтернативе инвестиције од 2008. године биле слабе.
Истраживање показује да је у смислу расподјеле средстава већина саветника препоручила опсег од 6% до 15% од клијентовог портфеља у алтернативним условима. Многи (18% саветника) су препоручивали 16% до 25% портфолија својих клијената у алтернативама.
Алтернативне инвестиције
Малопродајне фирме попут Морган Станлеи и Меррилл Линцх су препоручиле моделе за расподјелу за клијенте са алтернативама близу или изнад 20% портфолиа. Наравно, сваки клијент је другачији и издвајања ће се разликовати за сваки клијент, али је сигурно рећи да ће тренутна дискусија са вашим финансијским саветником вероватно укључити тему алтернативних инвестиција у свој портфолио.
За оне који нису упознати са њима, алтернативна улагања се дефинишу као "некорисана средства", односно њихова перформанса не слиједи оне класичнијих класа имовине као што су акције и обвезнице. Они се сматрају ефикасним начином балансирања ризика у портфолиу и обезбеђивањем "јастука" у случају стапања залиха или веза и одговарајуће су у малом делу свог укупног портфолиа.
Чак и ако погледате свој портфељ и немате директно нешто што препознате као алтернативну инвестицију, они могу бити тамо као ЕТФ или фондови, као и многи велики институционални фондови као што су пензије и чак пензионерски фондови који имају алтернативу улагања у њих.
Већина људи повезује хеџ фонд као најчешће алтернативно улагање и за многе инвеститоре, то је тачно.
Међутим, већина хеџ фондова доступна је само великим инвеститорима и захтијева значајну количину папирологије, високе накнаде и пореске главобоље. Међутим, већина инвеститора постиже изложеност алтернативним улагањима путем течних алтернатива као што су заједнички фондови, ЕТФ и затворени фондови који обезбеђују дневну ликвидност, али имају сложене инвестиционе стратегије које теже задржавању статуса који није у корелацији.
Поглед на листу Блацкроцкових алтернативних инвестиција укључује стратегије попут дугог / кратког капитала, акционог вођства, непокретности и робних фондова. Многи људи сматрају своје имовине, златне фондове, вино и колекцију марака као алтернативне инвестиције.
Да ли би било алтернативних инвестиција у мој портфолио?
У 2014. години изразили смо уверење да је укључивање алтернативних инвестиција паметан аспект расподјеле средстава за наше пензионе рачуне. Разговарали смо о нашој намери да искористимо 5-10% нашег пензијског портфеља у овој некорисној инвестиционој класи. Такође смо одлучили да наша алтернативна инвестиција од избора биће битцоинс .
Можете прочитати читав низ чланака из Маркетватцх.цом о тој инвестицији током двије године коју смо имали. Најважније је да је инвестиција била каменита (у једном тренутку, изгубивши половину вриједности рачуна), али се на крају исплатила и постигли смо двоцифрену добит за нашу инвестицију у ГБТЦ, што је у овом тренутку једина чиста инвестиција заснована на биткоину коју можете купити преко свог саветника (да, заправо га можете купити од саветника или преко онлине брокера).
Цена биткоина је удвостручена од места пре годину дана. ГБТЦ тренутно прати поврат од преко 16% до данас. Али, како смо рекли и извештавали током нашег дуго времена, ГБТЦ и биткоин, било је профитабилно, али нестабилно, путовање уз пут.
У сврху поређења, погледајте инвестиције које се "традиционално" зову алтернативне инвестиције - злато и хеџ фондови. Просјечни хеџ фонд је смањио скоро 4% (у 2015. години просјечни хеџ фонд је опао за 3,64%), а многи имају двоцифрене губитке.
Праћење вриједности Голда кроз ГЛД ЕТФ указује на чињеницу да иако је његов трогодишњи и петогодишњи број на негативној територији, тренутна добит од годину дана је позитивна на 5%.
Вероватно неће бити дуго пре него што видите ЕТФ са компанијама које се баве технологијом Блоцкцхаин (то ће се сматрати алтернативном инвестицијом?).
Неки хеџ фондови већ укључују биткоин у своје портфеље. Вероватно постоје хеџ фондови који већ имају Битцоин и Блоцкцхаин стартуп-ове који могу једног дана бити компаније са којима се тргује у њиховим портфелима. Ако се хеџ фонд сматра алтернативним улагањем и већ користе биткоин, зашто онда не могу фирме и медији коначно прогласити биткоин као алтернативну инвестицију?
Беионд Битцоин
Ако сте веома агресивни инвеститор, можда чак и желите да погледате друге криптоцутне ситуације . Тако је, Битцоин није једина дигитална валута. У ствари, постоје размене које купују и продају сваки дан многе од ових различитих криптокутенција, укључујући ЕТХ (Етхереум), који је порастао или КСРП који је из Риппле Лабс-а и користи се у блоцкцхаин пројектима који укључују постојеће банке.
Ми нисмо свесни ни једног производа који су доступни од традиционалних или онлине брокера који ће вам лако омогућити да улажете у криптоцутне ситуације, изван тога сами уз рачун са једним од размена које их купују и продају, као што је Полониек. Али долазе. Млади стартуп под називом лавнмовер.ио гради способност да поједини инвеститори допусте да инвестирају у портфолио криптокупција, укључујући Битцоин. Чак ће имати могућност да обављају ове послове са мобилног уређаја и користе технике усредњавања трошкова долара.
Чак и са свим овим тренутним и будућим активностима, не видимо чврстог, било ког саветника или било које публикације која експлицитно класифицира Битцоин или било коју другу крипто-валенцију као алтернативну инвестицију. Нема сумње да нису у корелацији са акцијама и обвезницама. Чак би се могли сматрати валутом (заправо, они су били најбоља валута у 2015. години).
Наша поента је да вас не убедимо да улажете у Битцоин, ГБТЦ или криптокворте, али да вас обавестимо да многи други то раде. Као и код сваког улагања, неки зарађују новац, а неки губе новац. Важно је да препознајете да ове инвестиције нису за срце, али расту и да, представљају веома стварну прилику за инвестирање.
Ако и даље мислите да Битцоин није ништа друго до Понзи шема, зашто су компаније као што су Оверстоцк.цом, еБаи, Амазон, Таргет и Екпедиа прихватиле то као облик валуте сличне кредитним картицама?
Ако мислите да је технологија Блоцкцхаин (основна инфраструктура Битцоин) од мале вредности, зашто су финансијске компаније попут Банк оф Америца, Меррилл Линцх, Цити, Цредит Суиссе и ЈПМорган, Јохн Ханцоцк и ДТЦЦ, процесима?
Размотрите алтернативне инвестиције као део портфеља
Вјерујемо да је дошло вријеме за инвеститоре и финансијске фирме да класификују улагања у Битцоин, крипто-валутне и блок-басед технологије као алтернативне инвестиције и тиме имају мјесто у адекватно издвојеном инвестиционом портфељу. Током наредних неколико година, јасно је да ће све више и више прилика да се инвестирају у њих. Како се ове могућности за улагање отварају, оне морају бити класификоване на одговарајући начин како би се пласирале у портфолије инвеститора користећи одговарајуће моделе расподеле средстава.
Већина људи ће их одбацити, укључујући вјероватно и свог савјетника. Али ми се уздамо да кажемо да са напретком (и профитом) у наредној години или две нећемо бити једина особа која вам говори о томе како се могу уклапати у алтернативни инвестициони рукав вашег портфеља.
Само се уверите да ваше инвестиције у њима прате правила за адекватно додељивање имовине. Не желимо да будете неодговорни инвеститор.
РАЗКРИВАЊЕ - Џек поседује бројне криптокутенције у свом портфељу укључујући Битцоин, КСРПс, ЕТХЕР и Фацтоидс. Он је такође саветник лавнмовер.ио, који се помиње у овом чланку.