Запамтите: не стављајте све своје јаја у једну корпу
Било да сте нови инвеститор или сте неко време били у инвестиционој игри, једна реч коју ћете чути више пута је диверсификација . Разлог за ово је једноставан и важан. Диверзификација је од суштинског значаја за ублажавање ризика. Јим Црамер, злогласни домаћин телевизијског програма ЦНБЦ Мад Монеи, каже: "Диверсификација је најважнији концепт улагања. То је кључ да избјегавате огромне губитке и осигуравате да можете доживјети олују. "
Па тачно како можете диверсификовати свој портфолио и да ли може превише диверзификација бити лоша ствар? Постоји неколико различитих начина диверзификације вашег портфолиа, али имајте на уму да било какве велике финансијске одлуке треба донијети поузданим финансијским савјетником или након што сте урадили пуно важних домаћих задатака. Такође је важно запамтити да превелика диверзификација може бити разводна и скупа.
1. Диверсификација сигурности
Најосновнији ниво диверзификације је диверзификација сигурности . Овде, ризик се смањује повећањем броја различитих дионица у портфељу. Велико питање овде је колико се залиха требате поседовати да бисте били исправно разноврсни. Студије су показале да се ниво диверзификације наставља повећавати пошто се више акција додају портфолију, али са стопом успоравања. Власништво премало резерви је ризично, али поседовање превише може бити разблажљиво. То такође може бити веома скупо, а свакако је тешко водити рачуна о новостима и финансијама великог броја компанија.
За оптималну диверзификацију сигурности, најбоље је разговарати са стручњаком о томе колико ће дионица бити у вашем портфолију. Повјерљиви савјетник може предложити стратегију која ће осигурати предности диверсификације сигурности без прелаза.
2. Диверсификација сектора
Диверзификација сектора је изузетно важна за разматрање.
Сектори су посебна група акција на одређеном економском тржишту. Да сувише тежи у једном сектору, може изазвати само главобољу ако тај сектор узрокује велики ударац. Размотрите финансијску кризу из 2008. године. Да кажем да је финансијски сектор снажно погођен је потцењивање. Свако ко је држао велики број акција банака вероватно је забележио драматично смањење нето вриједности, практично преко ноћи.
Ево списка главних сектора на тржишту:
- Комуналије
- Превоз
- Технологија
- Цонсумер Дисцретионари
- Индустриалс
- Потрошачке спајалице
- Комуналије
- Финансије
- Енергија
- Основни материјали
- Комуникацијске услуге
- Здравствена заштита
Запамтите, појединачни сектори тржишта могу и произведу широко дивергентан повратак, зависно од економских услова. Улагање у само ограничен број сектора може повећати волатилност (ризик) повратка.
3. Диверсификација индустрије
Следећи ниво диверзификације је диверсификација индустрије . Сасвим је могуће да хартије од вредности деле исти сектор, али не и исти пословни фокус. Узмимо технолошки сектор као пример. Постоје компаније које се фокусирају на израду рачунара, друге које чине компоненте за рачунаре, а и друге које развијају софтвер. И ово једва чека површину када је у питању технологија.
У сектору здравствене заштите наћи ћете компаније које производе лекове, друге који развијају медицинску опрему и друге који раде на проналажењу лекова за болести и болести. Као што видите, ви можете широко диверзификовати своје инвестиције у датом сектору.
4. Диверсификација капитализације
Следећи ниво диверзификације тржишне капитализације . Без сумње, навикли сте се на чување или читање термина великих капа, средње капа и малих капа дневно. Као преглед, капитализација је једноставно цена акција компаније помножена са бројем неизмирених акција. На пример, компанија чија је акција на берзи 25 долара са 10.000.000 учешћа, има тржишну капитализацију од 250.000.000 долара. Нивои капитализације одређују се њиховим тржишним ограничењем:
- Велике количине капа - акције великих капа обично имају капитализацију која прелази пет милијарди долара. Неки примјери могу бити Генерал Моторс, Мицрософт и Цоца-Цола. Велике ризичне залиха су мање ризичне од акција средње класе и малих капа, што такође значи да имају тенденцију да генеришу најмање повраћај (мање ризика = мање повраћаја). Вриједност великих залиха залиха прати два главна индекса, Дов Јонес Индустриал Авераге и Стандард & Поор'с 500.
- Мид Цап Стоцкс - акције средње класе обично имају капитализацију од једне до пет милијарди долара. Зајмови компанија у овом сектору тржишта нуде инвеститорима могућност да инвестирају у компаније које су више зачињене од својих партнера с малим кашама, али нису толико велике као и велике акције капи. С & П 400-Мид Цап Екуити Индек је најпримјеренији бенцхмарк за праћење акција средње класе и пружа вриједност индекса вриједности 400 акција.
- Мале капарне акције - мале залиха су углавном оне мањих, оријентисаних ка расту компаније са капитализацијом до милијарду долара. Мала капа позната су као ризична група акција, али и нуди највећи повратни потенцијал. Постоје два главна индекса која прате ове акције. Један је Русселл 2000 , који прати 2000 акција које представљају само 11% укупне тржишне капитализације у САД-у. Други мали индекс индекса је позната НАСДАК (Натионал Ассоциатион оф Сецуритиес Деалерс Аутоматед Куотатионс Цомпосите), која је индекс пондерисаних индекса који мери перформансе ванберзанских хартија од вредности.
5. Географска диверзификација
Географска диверзификација се бави развојем портфолија који садрже и међународне и америчке акције. Прошлост показује да су портфељи који садрже и међународне и домаће акције имали нижи ниво ризика од оних који су уложени искључиво у једну или другу. Међутим, потребан је зачињен инвеститор да буде удобан за улагање у међународне акције.
6. Диверсификација инвестиционог стила
Диверсификација стила улагања је начин на који ви као индивидуални инвеститор управљате својим портфолиом. Ствари улагања имају тенденцију кретања и избора на тржишту, при чему један стил превазилази другу у одређеним временским периодима. Из тог разлога, избор једног посебног стила може бити прилично ризичан. У наставку наћи ћете врло кратак преглед три главна начина улагања:
- Вриједност - овакав приступ тражи компаније које се тренутно не слажу на тренутном тржишту
- Раст - овај приступ тражи идентификацију компанија које могу расти брже од тржишта
- Индексирање - овај приступ је неутралан приступ и има тенденцију покушати да реплицира тржишни индекс
Запамтите, диверзификација је важан начин за смањење ризика, али превелика диверзификација може бити разводна и скупа. Обавезно урадите сав домаћи задатак и увек консултујте поузданог финансијског саветника пре доношења било каквих великих одлука.
Обелодањивање: Ове информације су вам дате као ресурси само у информативне сврхе. Представља се без обзира на инвестиционе циљеве, толеранцију ризика или финансијске околности било ког конкретног инвеститора и можда није погодна за све инвеститоре. Претходне перформансе нису индикативне за будуће резултате. Улагање обухвата ризик укључујући могуће губитак главнице. Ове информације нису намијењене, и не би требало да буду основна основа за било какву одлуку о улагању коју можете извршити. Увек консултујте свог властитог правног, пореског или инвестиционог саветника пре него што почнете са било којим питањима или одлукама о инвестирању / порезу / имовини / финансијском планирању.