Како утврдити да ли ваша породица може решити поравнање поверљивог поверења
Многи људи верују да ће, ако имају поверљиво живо поверење , процес решавања њихових последњих ствари бити једноставан и неће захтевати помоћ имовинског и поверљивог адвоката. По мом искуству, ово важи само за ограничени број поверења. Овдје ћете наћи листу ствари које треба узети у обзир приликом одређивања да ли ћете морати запослити адвоката који ће вам помоћи у рјешавању живог повјерења вашег вољеног.
01 Да ли је поверљиво поверење у потпуности финансирано?
02 Да ли је Трустмакер ожењен?
Ако поверљиво живо поверење вашег вољеног живота садржи планирање АБ или АБЦ веровања , онда када први супружник умре наследник наследника и преживели супружник мораће да се састане са имовином и поверљивим адвокатом како би се осигурало да су А, Б и / или Ц трустови прописно финансирани и сви неопходни порези на порез на државном и / или државном нивоу се припремају и подносе.
(Напомена: Чак и ако се не наплати порез, можда ће се морати припремити и поднети повратак како би се извели одређени порески избори.) Затим, када преживи супружник касније умре, наследник наследника мораће да се састане са имовином и поверљивог адвоката да разоткрије А, Б и / или Ц трустове, као и да реши завршне послове преживелог супружника и поверљивог живота поверења.
03 Да ли ће корисници добити своју наследство у потпуности или у поверењу?
Ако корисници добију своје насљеђе у потпуности и ниједна друга специфична питања не требају бити рјешавана од стране имања и поверљивог адвоката, као што су плаћање пореза на имовину, добијање пореских опозива, рјешавање дужничког дуга или одлучивање о томе шта да раде са рачунима за пензију, онда повереник и корисници могу бити у могућности да раде заједно да реше поверење без помоћи адвоката.
Ако, међутим, један или више корисника добије своје насљеђе у повјерењу, онда ће повјерилац бити дужан радити с имовином и поверљивим правним заступником како би се осигурало да се повјерење сваког корисника правилно финансира, као и да разговарају о повјерењу пореза повјерења и како се свако поверење треба руковати свакодневно.
04 Да ли ће имовина дуговати порез на порез или порез на доходак?
Ако је повереник живио и / или поседовао непокретну имовину у једној вишеструкој јурисдикцији која прикупља порез на државну имовину или у једној од седам држава која прикупља порез на државно наследство, тада пре него што се средства поверења могу дистрибуирати корисницима наследника повјереник ће морати да ради са некретнинама и поверљивим правним заступником како би осигурали да се поднесу сви потребни порез на имовину и / или наслеђе и да се плаћају сви порези.
У супротном, уколико надређени налогодавац врши дистрибуцију корисницима пре него што се порези плаћају у потпуности, тада би се управник наследника могао заглавити плаћањем пореза из своје личне имовине.
05 Да ли је Трустмакер посједовао посао?
Ако је Трустмакер посједовао посао и направио план изласка за оно што се дешава са послом након што је Трустмакер умро, онда ће повјерилац морати да ради са имовином и поверљивим адвокатом да имплементира план изласка. С друге стране, Трустмакер је посједовао бизнис, али није направио план изласка, онда ће се повјереник надређеног морати састати са адвокатом за имовину и повјерење који ће се бавити правним аспектима наставка, продаје или затварања послова повереника .
06 Да ли се корисници боре за борбу?
Чак и пажљиво планирано и потпуно финансирано опозивно поверење живота не може превазићи дубоко успорено породично раздор. Ако корисници опозива живог поверења не слажу се са начином на који ће се управник насљеђа руководити дистрибуцијом средстава поверења, онда ће повјерилац надокнаде морати ангажирати имање и повериоце за помоћ у рјешавању спорова корисника. Осим тога, корисници поверења ће можда морати да ангажују свог браниоца да би се осигурало да њихови интереси у администрацији поверења буду заступани и адекватно заштићени.
07 Да ли је поверење именовано као корисник рачуна за пензионисање?
Ако се један или више поверења за добробит преживелог супружника или других корисника именује као примарни корисник (е) пензионог рачуна, као што је ИРА Труст или 401 (к), онда ће мучитељу наследника требати помоћ имања и поверљивог правног заступника да обезбеди да се имовина коју поседује ИРА или 401 (к) уредно рукују у погледу њиховог финансирања у одговарајуће поверење (е) и како да обављају потребне минималне расподеле и минимизирају било какве посљедице пореза на имовину и пореза на доходак .
08 Да ли је особа именована као корисник рачуна за пензионисање?
Чак и ако повјерење није названо као примарни корисник рачуна ИРА или 401 (к), корисницима ће и даље требати помоћ имовинског и поверљивог правног заступника како би се осигурало да се средства за пензију уредно обрађују у погледу потребних минималних расподела посљедица пореза на имовину и порез на доходак
Шта треба да радите? Немојте се залагати да размишљате о поверљивом животном поверењу вашег вољеног само ће вам требати пар дана или недеља да бисте се сместили након што је ваш умро умро. Надам се да је ваш вољени учинио све што је у његовој моћи да осигура да ће њихово поверење функционисати исправно након своје смрти, тако да се поверење може релативно лако уредити и изван јавног спектакла и надгледања суда.