Старији порески обвезници могу се квалификовати за неколико пореских олакшица
Добијате већу стандардну одбитку
Нећете морати да плаћате порез на толико прихода када сте старији јер вам ИРС дозвољава да узмете додатни стандардни одбитак ако сте старији од 65 година.
Ако сте појединачни или сте члан породичног домаћинства, можете додати додатних 1.550 долара стандардном одбитку за који сте у супротном испуњени од 2017. Ако сте у браку, можете додати $ 1.250 за сваког супружника старости 65 година или старији.
Морате да претворите 65 до последњег дана пореске године, али ево улова: ИРС каже да заправо претворите 65 дана пре вашег рођендана. Према томе, ако сте рођени 1. јануара, квалификујете се од 31. децембра - само у потрази за додатним одбитком за ту пореску годину.
Стандардни одбитак се тврди умјесто да одштампате своје одбитке, али би морали имати доста трошкова за квалификацију како бисте у сваком случају направили вредновање вриједности. Већина старијих пореских обвезника сматра да је њихов стандардни одбитак плус овај додатни стандардни износ одбијања већи од било ког раздвојеног трошка који би могли потраживати, нарочито ако је хипотека исплаћена, тако да они више немају тај одбитак камате.
Имате већи праг подношења
Ваш праг чак и за подношење пореске пријаве на првом мјесту је такође већи ако сте старији од 65 година. Другим ријечима, можете зарадити више новца прије него што морате навијати своје рукавице и започети нередне бројеве за ИРС. Већина пореских обвезника мора да поднесе пореске пријаве када њихова зарада достигне 10.350 долара од 2017. године .
Али ако сте старији од 65 година, можете зарадити до 11.900 долара пре него што морате да се бринете о томе да сте поделили било шта са Ујка Самом.
Ово важи за све статусне пријаве. Ако сте ожењени и подносите заједно, и ви и ваш супружник су испод 65 година, можете само колективно зарађивати до 20.700 долара прије него што морате поднијети повратак. Међутим, ако је неко од вас старији од 65 година, можете заједнички зарађивати до 21.950 долара, а ако сте старији од 65 година, можете зарадити до 23.200 долара.
Нећете моћи да плаћате порез на приход од социјалног осигурања
Шта тачно се рачуна као ваш опорезиви доходак? Ваш приход од социјалног осигурања може или не мора бити укључен. Ево како то функционише.
Додајте свој доходак из свих извора, укључујући опорезиве пензионе фондове, осим социјалног осигурања и што би обично било опорезивање камате. Сада додајте половини оног што сте прикупили у социјалном осигурању током пореске године. Управа за социјално осигурање ће вам послати Образац ССА-1099 око прве нове године, показујући вам тачно колико сте примили.
Ако је укупан износ свих осталих прихода и половине вашег социјалног осигурања мањи од 25.000 долара, а ви сте самци, глава домаћинства или квалификована удовица или удовац, не морате да укључите било који од ваших социјалних осигурања као опорезиви приход.
Ако сте ожењени и пријављујете заједнички повратак, ограничење иде до 32.000 долара.
Можда бисте желели да поднесете заједнички повратак, јер ако поднесете посебан поврат, морате плаћати порез на барем неки од ваших опорезивих прихода, осим ако нисте живјели са својим супружником у било које вријеме током пореске године. У овом случају, праг се враћа на 25.000 долара. Међутим, проверите код пореског експерта да бисте били сигурни да је подношење заједничког вјенчања у најбољем интересу с обзиром на ваше личне околности.
Ако спадате ван ових периметара прихода, до 85 процената оног што сте прикупили у социјалном осигурању могу бити опорезиви. ИРС нуди интерактивни алат који вам помаже да утврдите да ли је неко од ваших социјалних осигурања опорезивано, и ако јесте, колико.
Порески кредит за старије особе и особе са инвалидитетом
Једна од најзначајнијих пореских олакшица доступна старијим и пензионерима је порески кредит за старије и особе са инвалидитетом.
Ако завршите захваљујући ИРС-у, овај кредит може избрисати неке, ако не и све, вашу пореску обавезу.
Морате бити старији од 65 година или старији од последњег дана пореске године да бисте се квалификовали. То правило од 1. јануара важи и за вас - сматра се да сте на крају пореске године старости 65 година ако сте рођени првог дана наредне године. Морате бити држављанин САД-а или држављанин који је резидент или ако сте нерезидент, можете се квалификовати ако сте венчани држављаном САД-а или страним држављанином. Ако сте у браку, морате да поднесете заједнички вјенчани повратак са супружником да бисте потражили кредит осим ако уопште нисте живјели са супружником током пореске године. Ако се квалификујете за главног статуса подношења захтева за домаћинство, то вам омогућава да потражите кредит ако ваш супружник није живио са вама након 30. јуна, мада мноштво других правила важи и за потраживање овог статуса.
Последњи квалификатор односи се на ваш приход. Нећете имати право на овај кредит ако зарађујете превише:
- $ 17,500 или више ако је ваш статус подношења један, шеф домаћинства или квалификована удовица или удовац
- $ 20,000 или више ако сте венчани али само један од вас на други начин квалификује за кредит
- $ 25,000 или више ако поднесете заједнички вјенчани повратак
- $ 12,500 или више ако поднесете посебан вјенчани повратак али сте живели одвојено од свог супружника током целе године
Ови бројеви се заснивају на вашу прилагођену бруто приход , а не на укупан приход. Ваш АГИ стиже након што узмете одређене одбитке на првој страни пореске пријаве. Можете га наћи на линији 38 обрасца 1040, или у линији 22 ако поднесете образац 1040А.
Ограничења се такође примењују на делимичне делове вашег социјалног осигурања, као и на ненаплативим деловима свих пензија, ануитета или прихода од инвалидитета које бисте могли имати:
- 5.000 долара или више ако је ваш статус пријаве једини, глава домаћинства или квалификована удовица или удовац
- $ 5,000 или више ако сте венчани али само један од вас на други начин квалификује за кредит
- $ 7,500 или више ако поднесете заједнички вјенчани повратак
- $ 3,750 или више ако поднесете посебан вјенчани повратак али сте живели одвојено од свог супружника током целе године
На жалост, нећете се квалификовати за кредит, осим ако ваш приход не задовољава оба ова прага. Ако пређете у било коју категорију, немате среће. Ако се квалификујете, износ кредита се креће од 3.750 до 7.500 долара од 2017. Можете га обрисати много више од Вашег пореског рачуна, иако је кредит неповратан, тако да ИРС неће вам послати провјеру за неискориштени биланс након Ваша пореска обавеза за годину је елиминисана.
То је то. Старење долази са неколико порезних дознака, па се опустите и уживајте у неком од тих новца које нећете морати давати ИРС-у.
НАПОМЕНА: Порески закони се периодично мењају, па увек консултујте се са пореским професионалцем за најсавременије савете. Ове информације нису намењене пореским савјетима и нису замјена за пореске савјете.