Куицкен и други десктоп финансијски софтвер нуде агрегацију рачуна са аутоматизованим преузимањима трансакција и могућношћу конфигурисања софтвера за приказивање детаља за више рачуна на једном екрану.
Међутим, агрегирање рачуна обично се користи у вези са финансијским алатима заснованим на интернету који приказују све кредитне картице, брокерске, штедне и кредитне рачуне који се држе у многим финансијским институцијама на једној страници веб прегледача.
Финансијски снимци
Корист од агрегације рачуна је да добијете снимак свих финансијских рачуна, а да на једном месту можете лако преузети податке о налогу, као што су најновије трансакције. Коришћењем ове функције отворите један софтверски пакет на рачунару или се пријавите на једну веб страницу да бисте видели све финансијске рачуне. То штеди потребу да се пријавите на неколико налога како бисте покренули финансијски преглед.
Како поставити агрегацију налога
Да бисте успоставили агрегацију рачуна, прво морате имати везе онлине банкарства са финансијским институцијама које држе сваки ваш рачун. Затим региструјете сваку рачуну у вашем онлине или десктоп рачунарском софтверу. Ово се обавља путем подесне рутине у којој наведете где се налази сваки финансијски рачун, заједно са корисничким именом или бројем рачуна и лозинком или ПИН-ом за сваки налог, који додељује приступ аггрегатору да види податке о налогу.
Када се пријавите у свој софтвер помоћу своје лозинке, софтвер користи услугу агрегације да безбедно презентира информације о пријављивању и лозинке свим појединачним финансијским институцијама које држе ваше рачуне. Подаци за сваки рачун се затим преузму или "ојачају", што их чини једним погледом.
Шансе су да већ користите агрегацију рачуна ако користите онлине финансијски софтвер или десктоп финансијски софтвер који повлачи или преузима податке са више рачуна.
Где пронаћи услуге агрегације рачуна
Многе банчне веб странице и неке онлине брокерске куће нуде агрегацију рачуна за погодност својих клијената. Најновије онлине понуде за личне финансије као што су Минт, Мвелопес и онлине порески софтвер пружају агрегацију рачуна. Иодлее, позната и поштована служба за агрегацију рачуна, нуди Иодлее МонеиЦентер као онлине алат за личне финансије. Многе иПхоне апликације и Андроид финансијске апликације су збирни рачуни.
Да ли је сагласност налога безбедна?
Услуге агрегирања рачуна пружају само приступ софтверу за преглед биланса и трансакција на рачуну, преко директних веза, а не за обављање трансакција. (Да бисте то урадили, потребно је да се пријавите на веб локацију сваког налога.) Када обезбедите своје безбедне информације о пријављивању софтверу, аутоматски систем "отвара" или прикупља информације на исти начин као и ако сте се пријавили на себе. Поред тога, софтвер се бави многим напредним сигурносним функцијама. На пример, ако се пријављате са непознатог рачунара или уређаја, вероватно ће бити потребно додатно аутентификовање.
Многи људи који имају активну улогу у сопственом финансијском управљању потраже услуге агрегирања рачуна за њихову удобност, лакоћу коришћења и сигурносне функције. Ове услуге могу уштедјети вријеме без додатног брига за управљање вашим новцем.