Након што неко умре, чланови породице ће морати да лоцирају све важне папире децидента. Даваће чланове породице и, ако је потребно, адвокат за имовину који помаже породици у решавању крајњих послова оштећеног, све релевантне информације потребне за окончање пробације или процес поравнања поверења .
Испод је листа докумената који су потребни за рјешавање некретнина или поверења. Копије докумената су у реду, осим ако није другачије назначено.
01 Информација о имовини
- Извештаји о рачунима - укључујући банковне рачуне, рачуне брокерских рачуна и пензионерске рачуне (ИРА, 401 (к) и ануитете) најмање неколико месеци пре смрти.
- Политике животног осигурања - Имајте на уму да ће за неке старије политике осигуравајућа кућа захтијевати враћање првобитне политике.
- Ознаке корисника - За животно осигурање, рачуни за пензионисање, рачуни плаћене на смрт и рачуни преноса на смрт .
- Дејства о непокретностима - Постоји често погрешно схватање да је оригиналан документ потребан, али копија је у реду.
- Аутомобилске и бродске наслове - За премештање правног наслова биће потребне оригиналне наслове.
- Потврда о залихама и обвезницама - За дионице или обвезнице које се налазе у облику сертификата, биће потребно да се оригинални сертификат пренесе на правни назив.
02 Блиско-пословна документа
Ако је запуштени поседовао тесно пословање, онда ће бити потребне копије или оригинали следећих докумената:
- Корпорација, ЛЛЦ или партнерска документа - Ово укључује копије корпоративне повеље или чланке организације и записника; копију уговора акционара, уговора о раду или споразума о партнерству; записници који документују састанке и одлуке; и оригиналних залиха или ЛЛЦ цертификата за пренос правног власништва.
- Изводе рачуна - Укључујући банковне рачуне, брокерске рачуне и рачуне за пензионисање најмање неколико месеци пре смрти.
- Аутомобилске и бродске наслове - оригинални наслови ће бити потребни ако се законски назив пренесе.
- Уговори - укључујући закупе, кредите и уговоре о запошљавању.
- Пословна лиценца - Укључујући локалне и државне лиценце.
- Повратак пореза на доходак - Савезни и државни приходи у протекле три године.
03 Уговори
Биће потребне копије или оригинали следећих уговора:
- Предприступни споразуми - Укључујући све амандмане.
- Постноспратни споразуми - Укључујући и све амандмане.
- Кредити - Укључујући личне кредите, кредитне линије и хипотеке, заједно са оригиналним задужбама .
- Закупи - Укључујући некретнине и закуп возила.
04 Биллс
Биће потребне копије следећих рачуна:
- Рачуни за комуналне услуге
- Биљешке о мобилним телефонима
- Кредитне картице
- Хипотеке и лични кредити - укључујући кредитне линије
- Порез на промет некретнинама
- Обрачунске јединице
- Медицински рачуни
- Погребни Билл
05 Документи о планирању некретнина
Ако је заступник имао имовински план, онда ће бити потребне копије или оригинали следећих докумената:
- Последња воља и тестамент и Цодицил (и) - Првобитна воља и кодикали ће бити потребни јер ако се не пронађе оригинал, онда се претпоставља да их је уништио,
- Опозив животног поверења и амандмана (е) - Обично је копија поверења или амандмана све што је потребно.
06 Повраћај пореза
Биће потребне копије следећих пореских пријава:
- Повратак пореза на доходак - савезни и државни протекле три године
- Повратак пореза на поклон - федерални и државни
07 Сертификати о смрти
Вишеструки, оригинални смртни искази ће бити обавезни да измирују завршне послове запуштеног. Препоручујем да наручите најмање десет.
08 корака које треба предузети након што неко умре
Када се лоцирају сви важни папири одлази, погледајте следеће чланке како бисте утврдили шта треба следећи: