Без обзира да ли сте нови софтвер за личне финансије и морате знати које користи за управљање новцем можете очекивати, или тражите да се пребаците на други софтвер истог типа, ова листа функција и користи ће вам помоћи да разумете које функције имате морате имати у свом софтверу.
01 Биланс рачуна и трансакције
На први поглед софтвер за личне финансије показује баланс свих рачуна које изаберете да пратите. Како су куповине и плаћања унета у софтвер или преузета из банака и других финансијских институција, софтвер чини математику да одражава тачне билансне рачуне. Ако користите онлине апликацију за личне финансије , баланс ће се ажурирати најмање једном дневно. Ако желите да користите Виндовс или Мац десктоп софтвер, сазнајте да ли ће софтвер аутоматски ажурирати налоге сваки пут када покренете, што је пожељно за тачност и практичност.
Док је аутоматско преузимање трансакција веома сигуран поступак, то није за све. Ако вам ово није непријатно, изаберите финансијски софтвер који вам омогућава да увозите трансакције након што су преузели на ваш рачунар или ручно унесите трансакције 02 Не више каснијих плаћања
Већина финансијских софтвера вам омогућава да распоређујете подсетнике за рачуне, платне картице, депозите и трансфере средстава, што је значајка која помаже у избегавању плаћања камата и накнада за кашњења. Многи софтверски избори могу послати подсјетнике на свој мобилни телефон или паметни телефон или вашу е-пошту. Као минимум, упозорење би требало да се појављује тачно у софтверу када долазе рачуни.
За свако упозорење за рад са софтвером за личне финансије, морате поставити планиране трансакције за све рачуне које очекујете редовно. Депозити се могу поставити иу планираним трансакцијама. 03 Брзо и једноставно помирење рачуна
Усклађивање личних финансијских рачуна је лакше и без грешака када се користи финансијски софтвер са функцијом помирења. Ова функција се обично налази у Виндовс и Мац софтверу , али не и често са онлине апликацијама. Када се налог помири помоћу софтвера за личне финансије, трансакције се искључују у софтверу кликом миша када се подударају са финансијским изговором. Сва математика је учињена за вас и одређивање да ли се стање вашег рачуна поклапа са банком, компанијом за кредитне картице или са другим финансијским институцијама је много бржа. 04 Планирање буџета
Већина финансијских софтвера ће вас провести креирањем личног буџета на начин који је лакши од подешавања прорачунске табеле. Након што буџет буде успостављен, додијелите буџетске категорије на приходе и трошкове у својим рачунима. Софтвер треба да има меморисану функцију трансакције, тако да вам је потребно само једном доделити категорије већини трансакција. Док готово сви софтвери за личне финансије укључују алатку за буџетирање, ако бисте првенствено користили софтвер за сврхе буџетирања, размотрите наменски софтвер за буџетирање. Ево неколико шаблона за прорачунске таблице . 05 Направите порезно време лакше
Категорије трансакција за порезе укључене су у неки финансијски софтвер, а увек можете поставити своје пореске категорије, које се затим користе када припремите повратак како бисте генерисали извештај о пореским одбиткама, процењеним порезима и другим ставкама. Ако класификујете трансакције везане за порез на доходак од платних накнада, добротворних донација и других трошкова одбијања пореза, годишња припрема за порез на доходак постаје много лакша. Покрените порески извештај за годину да бисте добили податке за вашу пореску пријаву, или још лакше пренели податке у порески софтвер.
Ако нисте марљиви да доследно користите пореске категорије, не би требало да их користите уопште како бисте избегли грешке у поврату пореза. 06 Паи Биллс Онлине
Неки финансијски софтвер ће вам омогућити да директно плаћате рачуне путем софтвера док аутоматски уносите трансакције на рачуне у тренутку извршења плаћања. Многе банке и брокерске куће нуде бесплатне услуге плаћања путем интернета , али неке таксе плаћају накнаду за ову услугу. Друга могућност је да користите услугу плаћања путем онлајн налога која није повезана са банкарском институцијом. Ове услуге подсећају вас да плаћате рачуне, а неке се могу поставити да аутоматски извршавају плаћања са вашег рачуна за чекирање или штедњу на заказани дан сваког месеца. 07 Праћење и анализа инвестиција
Неки финансијски софтвер вам омогућава да уносите или преузмете инвестиционе трансакције и да ажурирате податке о рачуну ажуриране скоро уп-то-тхе-минуте са аутоматским ажурирањем преко Интернета. Потражите функције попут штампаних и извештаја на екрану и графикона који ће вам помоћи да пратите своје инвестиције и извештавање о капиталним добицима.
Ако тражите софтвер који помаже у доношењу одлука о трговању акцијама и инвестицијама на дневној или недељној основи, размотрите софтвер за анализу залиха. 08 Одредите свој новац
Сви финансијски софтвер не прати нето вриједност , али потпуно опремљен софтвер обично прати активе и обавезе да дају тачан снимак ваше нето вриједности у било које вријеме. Софтвер са детаљним извештавањем о нето вредности вероватно ће коштати 15 до 20 долара више од основног финансијског софтвера, али ако је то важно за вашу нето вредност, битно је имати графички извештај и графиконе који разграђују бројеве. 09 Учите децу о новцу
Што раније ваше дјеце сазнају о управљању новцем, боље су припремљене за буџете и рачуне као одрасле особе. Слободни или јефтини софтвер који научи децу о новцу на врло занимљив начин доступан је за помоћ родитељима и наставницима уз едукацију дјеце путем практичних и забавних активности. 10 Шта финансијски софтвер не може да уради
Кључ за коришћење финансијског софтвера за управљање и уштеду новца је често и редовно користити софтвер. Количина потребног времена зависи од тога колико је компликовано постављате буџете и друге финансијске инструменте за праћење.
Ако желите да извршите обимно буџетирање, планирајте да проведете 10-20 минута сваке недеље проверавајући свој извештај о буџету, истражујући трансакције и подешавањем буџета. Ако користите софтвер за плаћање рачуна и праћење биланса или инвестиција, у неким недељама ће бити потребан преглед од 5 минута у повезаним алатима, док ћете морати издвојити око 20 минута у другим недељама за детаљнију употребу, као што је помирење рачуне. 11 Више о избору финансијског софтвера
Сада када сте открили карактеристике и предности финансијског софтвера за управљање личним новцем, сазнајте више о софтверским опцијама како бисте пронашли најбоље алате за финансијску ситуацију.