Савети за вођење евиденције који би вам сачували време и новац на вашим порезима
Зашто морате водити евиденцију
Са толико финансијских живота свих који постоје на мрежи или у електронској форми, много је мање вероватноћа да људи задрже све своје релевантне документе на једном месту. То не значи да стратегија вођења евиденције коју усвојите не може бити електронска, већ једноставно значи да би требало организовати и држати све што вам треба на једном сигурном мјесту. Ако држите папирну карту, уложите у воду и ватроотпорни сеф. Можда размислите да задржите више копија на различитим локацијама. Ако одлучите да идете дигитално, мораћете да скенирате у оним записима које имате у хард цопи-у, али што је најважније, обавезно чувајте датотеке и имате резервну копију.
Не само да је организовање записа олакшало и мање фрустрирајуће за подношење пореске пријаве, али такође обезбеђује да можете искористити сваки одбитак или порески кредит за који сте квалификовани. Најважније, вођење евиденције такође вам омогућава да објасните ставку на враћању коју би Интернал Ревенуе Сервице (ИРС) могао довести у питање у ревизији.
Једноставно речено, чување тачних података може вам пружити све пореске олакшице за које испуњавате услове и спречавате плаћање додатних пореза и казни за неосноване ставке.
Записати које треба да задржите
Чековна књига, софтвер за лични буџет или алатке за онлајн банкарство могу вам помоћи да запамтите приходе и трошкове који би требали бити пријављени у вашем пореском извештају, али чековна књига или софтвер само није довољна документација која доказује одбитак трошкова.
Поред доказа о плаћању (укинуте чекове, потврде о кредитној картици и сл.), Требају вам и фактуре, примања, продајне листе или друга писана документација која објашњава тачно оно што сте платили. Одбијања која требате да документујете могу укључивати алиментацију, добротворне доприносе, хипотекарне камате, трошкове старања о дјеци и порезе на некретнине. Ако вршите плаћања у готовини, добијете датирану и потписану потврду која приказује укупан износ и детаљни опис онога што је купљено.
Да бисте доказали да сте исправно тражили приходе од инвестиција као што су акције, обвезнице и заједнички фондови, морате бити у могућности да одредите своју основу и да ли имате добитак или губитак када продате. Ваша евиденција треба да прикаже куповну цену, продајну цену и провизије, дивиденде примљене у готовини или реинвестиране, расподеле залиха, накнаде за терет и оригинални попуст попуст (ОИД). Екцел табела је сјајан начин да пратите ове информације, али ће чак и изјава вашег брокера или финансијског саветника или ручно писани распоред.
Ако имате одбитне трошкове који су задржани на вашој платној листи, као што су синдикалне таксе, премије здравственог осигурања или 401 (к) доприноси, обавезно задржите своје платне картице као доказ о уплати.
Још увек нисте сигурни шта треба да задржите? Ево неких од најчешћих специфичних записа које треба водити:
- Образац В-2 и 1099
- банкарски изводи
- Изјаве о брокерским и заједничким фондовима
- Образац К-1 (за партнерства)
- Салес слипс
- Фактуре
- Кредитне картице
- Отказане провере или други доказ о уплати
- Куће за куповину и куповину, завршне изјаве и евиденције осигурања
Колико дуго треба водити евиденцију
Иако се легално од вас захтева само да водите евиденцију пореске олакшице у трајању од три године од датума када сте поднели порезну пријаву пореза на добит, требало би да задржите копију ваших стварних пореских пријава, В-2с, 1099с итд. На неодређено време. ИРС уништава пореске пријаве након три године, а ви или вашим наследницима можда ће бити потребне информације из повратка у неком тренутку, или ћете на крају морати доказати своју зараду у циљу социјалне сигурности.