Како се Нове године приступа, добро је време да прегледате свој план имања
Ваш план некретнина може се развити док доживите животне промјене и распоређивањем редовног прегледа вашег плана је добар начин да се осигура да наставља да одговара вашим потребама.
Како се година завршава, можда ћете прегледати своје инвестиције, буџет или друге финансије. Такође је добро време да се свећ погледате у свој имовински план и да се суочите са било којим задацима.
Прегледајте своје кориснике
У вашем имовинском плану постоје одређена средства за коју сте можда назвали кориснике . На пример, можда сте назвали свог супружника као корисника у политику животног осигурања или на рачуне за пензионисање. Такође можете назвати кориснике у вашој вољи како бисте осигурали да добију било коју имовину коју желите оставити.
Потребно је мало времена прије него што годину дана прегледате своје корисничке ознаке. Ако сте се разведели, на пример, желите да ажурирате своје податке о корисницима својим 401 (к) или животним осигурањем; у супротном, ваш бивши супружник би ипак имао право да прими те бенефиције ако се изгубите. Ако сте се венчали, желели бисте додати супружника на све рачуне који дозвољавају одређеним корисницима.
Такође бисте требали провјерити кориснике које сте укључили у своју вољу да бисте били сигурни да нису потребне промјене.
Попис своје имовине
Ако сте у току године стекли нову имовину - као што су некретнине, уметничка дела или предмети за наплату - или продали друге, документи о планирању имања треба да одражавају те промене. Као минимум, можда ћете морати да ажурирате своју вољу на крају године да бисте пријавили било коју имовину коју сте додали или уклонили из своје имовине.
Можда ћете морати исто урадити ако сте установили живо поверење за нека од ваших средстава.
На примјер, ако сте купили кућу за одмор, потребно је пренијети своје власништво на свог повјереника како би га укључио у повјерење. Док правите додатке за повјерење или ажурирајте своју вољу, потражите тренутак да бисте прегледали свој избор повереника или извршитеља , као и ваше жеље за начином на који бисте волели да им се обрађује оба документа.
Ажурирајте документе о пуномоћју
Пуномоћје некоме другима даје могућност да дјелује у Ваше име у одређеним ситуацијама. Финансијско пуномоћје даје особи коју сте изабрали да контролише ваше финансијске послове. Здравствено тужилаштво даје надлежном агенту да вам доноси медицинске одлуке ако сте привремено неспособни или несвесни. Дуготрајно пуномоћје се користи у ситуацијама када постанете ментално некомпетентни као резултат болести или повреде.
Ови документи су важни за планирање некретнина јер се могу искористити да покрију сву евентуалност, уз истовремено осигурање да се ваше имање управља према вашим жељама. У зависности од ваше ситуације, можете имати само једну врсту пуномоћја, или сва три.
На крају године, добра је идеја да размотрите документе о пуномоћју које имате на располагању како бисте утврдили да ли постоје празнине које треба попунити. Такође бисте требали прегледати свој избор агената за сваки од њих како бисте били сигурни да су и даље одговарајући избор.
Креирајте Дигитал Естате План Ако немате Један
Планирање некретнина у великој мјери се фокусира на планирање материјалних средстава, попут имовине коју поседујете, инвестиција, банковних рачуна, породичних наследника и других вриједности вриједности. Али, ваш план некретнина такође треба да садржи одредбе за вашу дигиталну имовину. То укључује ствари као што су:
- Е-маил налога
- Рачун друштвених медија
- Онлине банке и инвестициони рачуни
- Фотографије или документе које сте сачували на мрежи
- Лична или пословна веб локација коју поседујете
- Ауторска права, патенти и заштитни знакови
- Дигитална валута
Неке дигиталне имовине имају финансијску вредност, док друге имају чисто личну вредност.
У сваком случају, ваш план за планирање некретнина треба да наведе како желите да се овим средствима обради ако сте пролазили и ко је одговоран за бригу о њима. То је посебно важно ако имате финансијску имовину у онлине банкама или инвестиционим рачунима којима ће вашим најближима требати приступ. Неке, али не и све државе, имају законе који се односе на дигитална средства и како се оне могу укључити у план некретнина. Адвокат за планирање некретнина може да пружи смернице о томе шта закон прописује у вашој држави.
Укључите породицу у дискусију о планирању некретнина
Како се сезона празника приближава, вероватно ће бити приоритет у проведби породице. Ако сте направили нека прилагођавања вашег имовинског плана, можда ћете желети да заказујете породични ћаск да бисте прешли измене. Ово је такође добар тренутак да члановима ваше породице добијете могућност да покрену сва питања која могу имати о вашем имовинском плану. Уз куповину поклона или дружење на вечери, разговор о проблемима планирања некретнина може постати трајна и корисна традиција за одмор.