Инвеститори теже да направе исте грешке
Заправо, у неким случајевима, инвеститор може наставити да истовремено прави исту грешку много пута, када не уче из својих претходних грешака.
Можда имате неко директно искуство са управо таквом ситуацијом.
Добра вест је да се већина ових грешака може избећи само кроз свесност. Ми ћемо погледати најчешће грешке овде, и идентификовати начине на које ће можда бити у могућности зауставити крварење (или их чак и претворити у своју корист).
Куповина акција у предузећу које не разумијете
Превише инвеститори гравитирају према најновијој "врућој" или фенси-звучној индустрији. Можда врло мало или чак ништа не зна о технологији или биотехнологији или специфичном бизнису у којој се налази компанија.
Наравно, то их не спречава да покушају да скоче на оно што очекују да буду следећи профитабилан воз. У овом сценарију, инвеститор прети све предности и користи које би имали код инвеститора који мало знају о самој индустрији.
Када разумете пословање, имате природно уграђену предност над већином других инвеститора.
На пример, ако водите ресторан, бићете у складу са предузећима која се баве франшизовањем ресторана.
Такође ћете видети из прве руке (и пре него што постану јавно знање) навике патрона. Подразумевано ћете знати да ли индустрија напредује, спорије или охлади, и то прије огромне већине инвеститора.
Да би наш сценарио направио корак даље, видећи трендове у индустрији у којој сте ангажовани, требало би да примете неке могућности да направите велике инвестиционе одлуке . Из прве руке знање, чини се, може значити профит улагања (или избјегавање губитака).
Када инвестирате у компанију која је "изнад вашег платног разреда", можда нећете разумјети суптилности и сложеност посла у питању. То не значи да морате бити рудар злата за улагање у рударске компаније или доктора медицине да инвестирате у здравствену заштиту, али то свакако не би штетило!
Кад год имате неправедну предност над већином инвеститора, требало би да притиснете ту предност што је више могуће. Ако сте адвокат, можете боље да знате када треба да инвестирате у предузећа која остварују своје приходе кроз парницу. Ако сте хирург, боље ћете разумети колико добро (или слабо) оперативни робот обавља свој задатак, и као такав може имати унутрашњу траку о томе колико добро може да се изводи.
Очекујући превише од залиха
Ово је нарочито тачно када се ради о залихама пенија . Већина људи третира нискотарифне акције као што су лутријске карте и очекују да могу да претворе своје 500 или 2000 долара у мало богатство.
Наравно, ово понекад може бити тачно, али није прикладан начин размишљања када се улажете. Морате бити реални о томе шта ћете очекивати од перформанси акција, чак и ако су такви бројеви много досаднији и свеобухватнији од нивоа пие-ин-тхе-ски за који можете надати.
Погледајте перформансе залиха до ове тачке. Такође, гледајте све остале инвестиције које су конкуренти у истој индустрији. Историјски гледано, да ли је основна инвестиција добила 5% или 10% годишње или да ли су ти потези били ближи стотинама процената? Да ли већина компанија у индустрији види своје акције у покрету од 1%, или је уобичајено да их скупљају за десет процената?
На основу претходних перформанси, иако не указују на оно што може доћи, можете добити идеју о волатилности и трговачкој активности основних акција.
Типично, акција ће наставити да дјелује углавном онако како је то имала у прошлости, а обично ће бити у складу са цјелокупном индустријом.
Коришћење новца не можете да ризикујете
Били би одскочени ако бисте могли да видите како другачији је ваш стил продаје када користите новац који не можете себи приуштити да ризикујете . Ваше емоције се повећавају, ниво стреса пролази кроз кров и доносите одлуке о куповини и продаји које иначе никад не би учинили.
Стара јапанска изрека каже да ћете "на крају изгубити сваки долар с којим се коцкате". Никада не смијете ставити себе у ситуацију високог притиска у којој стављате новац на линију коју требате из других разлога.
Прва мисао је да уложите у шпекулативне акције само са ризичним новцем. Међутим, можемо га направити корак даље, и предлажемо да чак и не користите прави новац када почнете. Размотрите књигу о трговини, која није ризична и не захтева никакав новац. Затим, када добијете добро у Папер Традинг-у, можете се мигрирати према трговању стварним новцем.
Када инвестирате са новцем који можете себи приуштити да ризикује, учинити ћете много опуштеније трговинске одлуке. Уопштено говорећи, ви ћете имати много више успеха са вашим занатима, што неће бити узроковане негативним емоцијама или страхом.
Бити задужен нестрпљењем
Можда смо се дотакли различитих осећања које можете имати када инвестирате, али један од најскупљих је нестрпљење. Запамтите да су акције акције у одређеном послу - предузећа послују много спорије него што већина нас обично воли да види, или чак и да би већина нас очекивала.
Када менаџмент дође до нове стратегије, можда ће потрајати неколико мјесеци, ако не и неколико година, за тај нови приступ. Превише често инвеститори купују акције акције , а затим одмах очекују да акције дешавају у њиховом најбољем интересу.
Ово потпуно игнорише много реалнију временску линију под којим компаније раде. Уопште, залихама ће потрајати много дуже да направе потезе за које се надате или очекујете. Када се људи први пут укључе у акције компаније, не смеју дозволити да нестрпљивост добије најбоље од њих ... или њихов новчаник!
Учење о залихама за улагање из погрешних места
Ово је изузетно важна ствар. Не постоји недостатак такозваних стручњака који су вољни да вам кажу своје мишљење, паковање и презентацију као да су образовани и бескрајно тачно знање.
Један од најзначајнијих делова за добро инвестирање јесте да идентификујете и изолујете изворе вођења које вам доследно помажу да остварите профит. За сваку добру информацију која може бити од користи, вероватно ћете видети стотине комада ужасних упутстава.
Увек запамтите то само зато што је неко упућен или интервјуиран од стране најбољих медија, не значи да они знају о чему говоре. И заиста, чак и ако имају сјајно разумевање своје теме, то ипак не значи да ће бити у праву.
Стога, ваш посао као инвеститор је да процени који извори информација треба вјеровати и показати поуздан и текући тренд мудрости. Једном када сте идентификовали оне појединце или услуге који могу довести до профита, ипак се само делимично ослањате на своје мисли - комбинујте оне са својом властитом пажњом и мишљењима за израду ваших трговинских одлука.
Ако чујете за бесплатну акцију, а посебно новчићу , готово је сигурно да га покрећу играчи са значајним скривеним мотивима. Ово можда није тачно ако чујете о мишљењу стручњака о нечему као што је ЦНБЦ, али је апсолутно и не категорично тачно када чујете о најновијем "врућем пени" који ће проћи кроз кров (према похлепном промотере).
Постоји бескрајна линија непоштених промотера залиха тамо. Њихова опсесија је проналажење начина да профитиш од својих акција ... изгубиш, тако да могу добити.
Лоша страна је да ће они профитирати, вероватно ћете морати изгубити. Улагање у шпекулативне акције је углавном игрица са нултим износом, што значи да неко може направити долар, неко други мора изгубити долар.
Због тога се преваранти и промотери предузимају такве напоре да покрену безвриједне акције. Што више новца добијају да повећају цене акција, то ће бити већи профит који ће се остварити када оду, а сви остали оставе у прашини ... и сломили.
Пратеци тугу
У многим случајевима, већина људи чује само о улагању када је већ добро обављена. Ако се одређене врсте акција удвоструче или троструке по цени, главни медији теже да покрију тај потез, и кажу свима како су вруће акције биле.
Нажалост, до тренутка када медији теже да се укључе у причу о повећању акција, обично је након што је акција достигла свој врхунац. Ова инвестиција је прецењена овом темом, а медијска покривеност касни на утакмицу. Без обзира на то, телевизија, новине, интернет и покривеност радијским локацијама чине више акција на прекомерно прецјењеној територији.
Видели смо да се овај тренд игра недавно са рекреативним залихама марихуане. Неке од ових малих предузећа имале су само два или три запослена, али то их није спречавало да их вреднују у вредности од пола милијарде долара!
У другим случајевима, стари готово безобзирни рудник злата би додао 'канабис' или 'марихуану' на име своје компаније, а акције би одмах удвостручиле или троструко у цени. Ни у ком тренутку нису инвеститори гледали у компанију довољно дубоко да би схватили све проблеме; десетине милиона долара дуга; нема прихода; милиона у текућим губицима сваког месеца.
Усредање доље
Увек долази до уобичајеног коришћења инвеститора који су већ направили грешку и морају да покрију своју грешку. На пример, ако су купили акцију од 3,50 долара и пада на 1,75 долара, они могу учинити да та грешка изгледа мало мање грозна куповином целе групе више акција у овој новој, нижи цени.
Резултат је да су сада купили акцију од 3,50 долара и више од 1,75 долара, тако да је њихова просјечна цијена по дионици знатно нижа. То чини њихов губитак на берзи изгледа далеко мањи.
Међутим, оно што се стварно дешава јесте да је појединац купио залиху која је пала у вриједности, а сада у том губитку трговине потону још више новца. Због тога неки аналитичари сугеришу да је усредсређивање само бацање доброг новца након лошег.
Усредсређивање се обично користи као штапић који би помогао инвеститорима да покрију грешку коју су већ направили. Ефикаснија стратегија је просјечна вриједност, гдје купујете више акција након што се креће у смјеру који очекујете. Активност цена акција потврђује да сте добро позвали.
Чињеница да није довољно пажљиво
Да би урадили одговарајућу потребну пажњу, нарочито са високим шпекулативним и нестабилним акцијама дионица, потребно је знатан рад. Што је већа пажња коју обављате, боље ће бити ваши резултати улагања.
Ако погледате сваки знак упозорења и сваки аспект компаније, мање је вероватно да ће вас изненадити било који појединачни догађај који угрожава пословање. Када видите потенцијалне ризике и осећате се уверени у све аспекте компаније у коју сте тражили, ви сте дио начина да извршите одговарајућу пажњу.
Велика већина инвеститора чак и не долази близу довољно пажње у компанијама у које инвестирају. Већина људи само жели да пронађе компанију која има смисла, и требало би да се повећа у вредности јер је основна индустрија (барем у њихов ум) је "уп-анд-цоминг".
На пример, електрични аутомобили ће ускоро постати већи посао, тако да људи могу претпоставити да је улагање у електрични аутомобил добра идеја. Нажалост, за доброг инвеститора потребно је много више од поједностављених, површинских разлога и плитке логике.
Ако узмете у обзир преокрет вијека, у Америци је било преко 1.900 ауто-компанија. Аутомобил ће бити велики, важан изум који никад не би био без ... али скоро свака од ових 1.900 компанија је потпуно банкротирала.
Крајњи резултат је да је већина инвеститора у аутомобилске компаније на самом почетку, када је усвајање и раст овог револуционарног концепта управо започео, завршио да се избрише. Нека побољшана дужна пажња би помогла у избегавању губитака.
Улагање на бази једног концепта
Већина инвеститора чак ни не схватају да то раде, али много пута ће вјеровати да је "таква и таква" добра идеја, па ће се цена акција повећати. Ако би инвестирање било тако једноставно, сви смо били веома богати.
Да, лек за рак је сјајна идеја. Да, стварање прихода општине путем продаје марихуане чини се логичним. Нажалост, потребно је много више од једноставне добре идеје да акције буду добра инвестиција.
Погледајте нашу претходну дискусију о 1.900 аутомобилских компанија. Велики, једноставан, појединачни концепт који је данас релевантнији него икад ... али минско поље за инвеститоре, са 99,9% изгубљеног новца.
Уместо тога, потражите добар концепт, али само фокусирајте се на најквалитетније компаније унутар тог простора. Требали би имати растуће приходе, повећавајући тржишни удео и доказане менаџмент тимове, баш као и залихе пени које смо овдје за вас.
Инвеститор грешке у резимеу
У идеалном случају, нећете извршити превише ових ових уобичајених грешака. Међутим, чињеница је да већина инвеститора, у већини случајева, непрестано враћа на неке грешке које смо разматрали у чланку изнад.
Срећом, можете користити своје губитке и грешке како бисте научили како да их избегнете следећи пут. Заправо, већина људи сазна више од својих губитака него што то чини из њихових добитака.
Имајући довољно времена и довољног броја лоших заната, бићете у много супериорнијој (и профитабилнијој) ситуацији. Идеално је да ћете уобичајене грешке брзо одбацити што још увијек имате велики део вашег портфеља са друге стране. Затим, с новом "побољшаном" мудрошћу, требало би да почнете да прикупљате одређене профите!